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受害人的轉(zhuǎn)賬記錄

　　近日，有關(guān)學(xué)生遭遇詐騙的報(bào)道不斷出現(xiàn)，城市信報(bào)官方微博也接連收到網(wǎng)友發(fā)來(lái)的消息：“我們有五個(gè)人被電話詐騙了，基本上都是學(xué)生被騙了學(xué)費(fèi)，被騙總額將近28萬(wàn)元，騙子還特意制作了假網(wǎng)站……”記者隨后聯(lián)系到市北公安，警方在進(jìn)行支招的同時(shí)，還提醒市民如果被騙要及時(shí)報(bào)警，盡量避免損失。

　　“我們是在今年7月份的時(shí)候被騙的。”家住武漢的羅先生告訴記者說(shuō)，“后來(lái)我們通過(guò)網(wǎng)上聯(lián)系，認(rèn)識(shí)了其他四位受害者，我們共同建了一個(gè)群，后來(lái)臨沂被騙女孩的事情發(fā)生了，我們也想挽回我們的損失。”

　　記者了解到，7月9日鄭州大學(xué)一位女學(xué)生被騙4.5萬(wàn)，接下來(lái)在7月25日，長(zhǎng)沙的一位上班族被騙5萬(wàn)元，然后是在河南中醫(yī)藥大學(xué)上學(xué)的一位女生被騙11萬(wàn)元，再往后是家住駐馬店的一位女學(xué)生被騙4.3萬(wàn)元，最后是山東某大學(xué)一位女生被騙2.79萬(wàn)元，“我們通過(guò)群里交流，得知我們五位受害者總共被電話詐騙將近28萬(wàn)元。”羅先生說(shuō)道，“其中我們被騙時(shí)對(duì)方是說(shuō)因?yàn)榭爝f被拒簽，而快遞的物品是簽證，隨后有自稱派出所的人說(shuō)我們有洗錢的嫌疑。而山東某大學(xué)的那位女生則是對(duì)方說(shuō)騙取醫(yī)療保險(xiǎn)金，甚至對(duì)方還提供了網(wǎng)站，總共有三人都是這種被騙經(jīng)過(guò)。”

　　“我們這些被騙的人，主要被騙的是學(xué)費(fèi)，同時(shí)因?yàn)閾?dān)心承擔(dān)刑事責(zé)任，不少還是跟朋友同學(xué)借的錢，基本上都是在宿舍通過(guò)轉(zhuǎn)賬來(lái)完成的。而被騙11萬(wàn)元的那位女生，還讓家里人給她匯款，因?yàn)槭撬胰讼嘈抛约旱呐畠海瑳](méi)有懷疑，前后總共被騙11萬(wàn)元。”羅先生說(shuō)，“我們先后也都報(bào)警處理了，警方也都受理了，但是最后卻都還沒(méi)有結(jié)果……”

　　模式一：先說(shuō)快遞拒簽，再說(shuō)涉嫌洗錢

　　記者隨后接到羅先生傳來(lái)的各種文件，其中一份是羅先生自己寫(xiě)的事情經(jīng)過(guò)：“我在2016年7月9日13時(shí)43分，接到武漢市自稱順豐快遞打來(lái)的電話，那人說(shuō)他叫林磊，工號(hào)為19431。說(shuō)我有一個(gè)快件有三次拒簽，快件是我的一份去日本的簽證，4月29號(hào)在武漢春秋國(guó)際旅行社有人給我代辦的，我就跟他說(shuō)我沒(méi)有辦過(guò)簽證，他說(shuō)很有可能是我的個(gè)人信息泄露了，讓我盡快報(bào)警處理，他就把他們公司的內(nèi)部線路接到了號(hào)碼為8902782297900的說(shuō)是屬于武漢市江岸公安局的電話。

　　一個(gè)名叫丙正國(guó)的自稱為警員的接了電話，他就讓我打了114查號(hào)臺(tái)的電話，說(shuō)是確認(rèn)一下他們是公安局的，我跟他說(shuō)了快件簽證的事后，接著他就跟我說(shuō)我的名下有二十多張銀行卡，其中還有涉及到重大洗錢案，我當(dāng)時(shí)一聽(tīng)涉及到刑事案件就蒙了，而且還相信他是公安局的，因?yàn)槲掖螂娫挼?14臺(tái)查詢到武漢市江岸局的電話是82297900便相信了，他說(shuō)要想洗清我的嫌疑就必須證明我所有的錢都是清白的，不然的話會(huì)有兩項(xiàng)刑事處罰，一是凍結(jié)我所有的財(cái)產(chǎn)，包括我們家的房子車子，二是會(huì)派人把我?guī)У轿錆h市公安局進(jìn)行45天的拘留。

　　我當(dāng)時(shí)很害怕就說(shuō)有沒(méi)有什么解決的辦法，他就鑒于我還是個(gè)學(xué)生，情況特殊請(qǐng)示他們的科長(zhǎng)，科長(zhǎng)說(shuō)話十分嚴(yán)厲，說(shuō)如果我不配合就按上面說(shuō)的方法對(duì)我進(jìn)行刑事處罰，這個(gè)過(guò)程還是使用第三方通話，隨后對(duì)方讓我把所有的錢都轉(zhuǎn)到我的工商銀行的卡上，我跟他說(shuō)我家離工商銀行比較遠(yuǎn)，他就又讓我把錢都轉(zhuǎn)給一個(gè)叫張雙的清查官，說(shuō)是需要大概十分鐘的時(shí)間清查我的錢是不是洗錢案轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái)的，后來(lái)發(fā)現(xiàn)了事情的嚴(yán)重性，總共轉(zhuǎn)過(guò)去45000元。”

　　模式二：先說(shuō)涉嫌騙醫(yī)保，再說(shuō)涉嫌洗錢

　　其中，還有一份是山東某大學(xué)一位女學(xué)生寫(xiě)的事情經(jīng)過(guò)，“我是山東一所大學(xué)的學(xué)生，8月24日，我接到號(hào)稱是濟(jì)南市醫(yī)保總局的電話，說(shuō)我在上海市以偽造病例騙取了醫(yī)療保險(xiǎn)金，并打到了我的銀行卡上 。我否認(rèn)此事，并說(shuō)明從未到過(guò)上海并沒(méi)有該銀行卡后，他建議我報(bào)警，并幫我接通上海市閔行區(qū)公安局的電話。

　　公安人員讓我打021114(021是上海區(qū)號(hào))查證他們是上海市閔行區(qū)的辦公電話，我查過(guò)后前綴確實(shí)是一致，他告訴我后綴是具體的辦公室號(hào)，我就相信了他們。然后公安人員查到我在各地辦了很多銀行卡，其中一張招商銀行的卡非法洗錢260多萬(wàn)元，并告訴我法院要凍結(jié)我所有的銀行卡，建議我把所有的錢轉(zhuǎn)到其中一張銀行卡(綁定學(xué)校繳費(fèi))，他們聯(lián)系銀行監(jiān)管局幫我加密，申請(qǐng)通過(guò)后就不會(huì)凍結(jié)。讓我到中國(guó)工商銀行的ATM 機(jī)器上按照他們所說(shuō)的，在90秒內(nèi)加密，整個(gè)過(guò)程是英語(yǔ)界面，我的六千學(xué)費(fèi)和兩千多生活費(fèi)，全在加密的過(guò)程中被騙轉(zhuǎn)賬。

　　然后自稱閔行區(qū)公安局工作人員告訴我，犯罪嫌疑人指證我因缺錢而共同作案，要推翻證詞必須提供財(cái)力證明，又要我轉(zhuǎn)到自己卡上兩萬(wàn)元，并且不能告訴其他人，否則知情者也被列為嫌疑人。我向舍友、其他同學(xué)借了兩萬(wàn)，并又按照他們所說(shuō)的進(jìn)行加密。事后，對(duì)方提供給我一個(gè)網(wǎng)頁(yè)，能看到我以及其他犯罪嫌疑人的相關(guān)信息，整個(gè)網(wǎng)頁(yè)非常真實(shí)，我當(dāng)時(shí)很害怕。他又說(shuō)兩萬(wàn)元不夠，需要三萬(wàn)，這時(shí)我實(shí)在是沒(méi)地方借錢了，他告訴我盡力借錢，剩下的他會(huì)幫我申請(qǐng)。舍友看我不正常，再三逼問(wèn)我，我才說(shuō)出事情經(jīng)過(guò)。舍友懷疑我被騙，建議我去濟(jì)南市派出所查看事情是否屬實(shí)，去派出所后，方知被騙。”

　　警方支招：要求網(wǎng)上匯款定是涉嫌詐騙

　　為什么接二連三會(huì)出現(xiàn)學(xué)生被電話詐騙的情況？應(yīng)該如何更好地預(yù)防呢？記者隨后就此事聯(lián)系到市北公安分局大港派出所的周警官，“現(xiàn)在通過(guò)電話詐騙的手段越來(lái)越多樣化，尤其值得注意的是，可能是某些環(huán)節(jié)出現(xiàn)個(gè)人信息泄露的情況，對(duì)方在電話里可以說(shuō)出當(dāng)事人的姓名以及電話等個(gè)人信息，這就讓不少當(dāng)事人受到蒙騙而相信對(duì)方。而如果對(duì)方又自稱是執(zhí)法人員，特別是涉及到刑事等問(wèn)題時(shí)，當(dāng)事人因?yàn)閾?dān)心害怕，也容易受到蒙騙而相信對(duì)方。”

　　那如何更好地預(yù)防被電話詐騙呢？“通過(guò)我們的總結(jié)，要注意以下三點(diǎn)，第一點(diǎn)執(zhí)法人員絕對(duì)不會(huì)通過(guò)電話辦案，就算通過(guò)電話聯(lián)系也只是約定面談辦案的地點(diǎn)，而且在面談時(shí)會(huì)主動(dòng)出示證件、介紹信等證明身份，所以自稱執(zhí)法人員的人通過(guò)電話進(jìn)行案件的處理，是絕對(duì)有問(wèn)題的。第二點(diǎn)執(zhí)法部門絕對(duì)不會(huì)設(shè)置所謂的‘安全賬戶’，就算執(zhí)法機(jī)關(guān)有罰款的處罰，也只是把罰款交到指定的對(duì)公賬戶，而不會(huì)有所謂的‘安全賬戶’。第三點(diǎn)，執(zhí)法人員絕對(duì)不會(huì)通過(guò)電話要求到ATM 機(jī)轉(zhuǎn)賬或者網(wǎng)上匯款，而一旦有這種要求的可以斷定是涉嫌詐騙。”周警官告訴記者說(shuō)，“特別要注意的是第三點(diǎn)，不管騙子采取什么樣的形式，只要涉及到要到ATM 機(jī)轉(zhuǎn)賬或者網(wǎng)上匯款，就一定是涉嫌詐騙。而一旦出現(xiàn)被騙的情況，一定要及時(shí)報(bào)警，盡量避免損失。”

　　記者隨后又就此事聯(lián)系到中共青島市委黨校管理教研部副主任劉文儉，“最近一段時(shí)間，有關(guān)學(xué)生被騙的報(bào)道不斷涌現(xiàn)，而我個(gè)人之前也收到過(guò)一些詐騙短信，這一現(xiàn)象的出現(xiàn)，一方面可以通過(guò)加強(qiáng)宣傳報(bào)道，讓更多人了解到電話詐騙的不同形式以及如何預(yù)防。另一方面建議執(zhí)法部門加強(qiáng)打擊這種違法犯罪行為，通過(guò)嚴(yán)厲的打擊盡量遏制這種詐騙形式，維護(hù)公民的合法權(quán)益。”

　　而在校就讀的學(xué)生，由于缺乏相應(yīng)的社會(huì)經(jīng)歷和經(jīng)驗(yàn)，遇到這種問(wèn)題時(shí)更要慎重、警惕，“對(duì)于學(xué)生來(lái)說(shuō)，既要通過(guò)家長(zhǎng)和學(xué)校方面加強(qiáng)防騙的意識(shí)，又要開(kāi)闊自己的眼界，多接觸社會(huì)的事物，獲取更多的信息。”劉文儉介紹說(shuō)。

　　城市信報(bào)/信網(wǎng)記者 張林盛 圖片由市民提供

　　 （來(lái)源：半島網(wǎng)-城市信報(bào)） [編輯: 張珍珍]