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    無論是魯銀交易中心，還是城市信報記者所臥底的投資管理公司，都有正規(guī)的批文 、注冊，又有合法的交易平臺，一切看起來都很正規(guī)。那么炒銀者大量虧損的原因究竟在哪里？8月12日，城市信報記者聯(lián)系到這個利益鏈條的頂端，魯銀交易中心。并以申請會員的理由，與交易中心的會員招商部取得了聯(lián)系。交易中心、特殊類會員、綜合類會員、居間商，這些利益共同體利用高額收益，吸引投資者投入大量金錢進行現(xiàn)貨白銀投資。但投資者想不到的是，自己虧損的巨額資金全部落入了會員公司的腰包。

    A 記者調(diào)查 走進貴金屬交易中心幕后

    交易中心的盤子里有哪些分支？

    8月12日，城市信報記者聯(lián)系到這個利益鏈條的頂端，魯銀交易中心。并以申請加盟會員的理由，與交易中心的會員招商部取得了聯(lián)系。

    “我們現(xiàn)在不招特殊類會員，一般情況下，一家貴金屬交易中心都只有一兩家特殊類會員。我們的特殊類會員在上海，對這類要求很高，比如資金雄厚，要有一千萬元以上的保證金。”城市信報記者了解到，這種特殊類會員一般是在交易中心成立之初就定好的，并且不負(fù)責(zé)開戶或者發(fā)展客戶，主要作用是保證與客戶對沖，屬于交易中心的終極風(fēng)險防范分支。

    而目前各大貴金屬交易中心在全國各地對外招商的，全部都是綜合類會員。綜合類會員的門檻要低不少?！耙蔀槲覀兘灰字行臅T的話，首先注冊資本不低于100萬元，入會要20萬元的會員費，另外還要收20萬元的保證金。這個保證金是用于對沖的，是在你們自己的一個對沖賬戶里面。”魯銀交易中心在全國各地都有綜合類會員，在青島同樣也有，這些綜合類會員在交易中心授權(quán)范圍內(nèi)從事貴金屬現(xiàn)貨交易及貴金屬現(xiàn)貨電子交易業(yè)務(wù)的市場推廣工作，綜合類會員作為與客戶就現(xiàn)貨交割、銷售、回購業(yè)務(wù)的執(zhí)行主體，按照交易中心的業(yè)務(wù)規(guī)則完成倉儲、交割、銷售、回購等工作，并且獨自承擔(dān)所有相關(guān)風(fēng)險和法律責(zé)任。在綜合類會員之下，還有被稱為居間商的分支機構(gòu)。業(yè)務(wù)范圍與綜合類會員一樣，從事著貴金屬現(xiàn)貨交易及貴金屬現(xiàn)貨電子交易業(yè)務(wù)的推廣工作。這些機構(gòu)都將目光聚集在客戶的身上。

    客戶虧的錢全被會員和居間商賺走

    交易中心的盤子鋪得這么大，利益如何分配呢？魯銀交易中心招商部的工作人員給出了詳細(xì)的答案。除了大家熟知的手續(xù)費，綜合類會員利益的另一部分竟然是來自于客戶的虧損，業(yè)內(nèi)把這種虧損叫做“頭寸”。跟手續(xù)費不同的是，客戶的所有虧損交易中心并不截留，而是全部返還給綜合類會員，最終由綜合類會員和居間商按照協(xié)商好的比例分成。

    “綜合類會員的利潤主要有三方面。首先是手續(xù)費，第二是頭寸，第三是倉息?！邦^寸、倉息這一塊百分之百都是你們的，有多少都是你們的，系統(tǒng)日結(jié)。我們交易所只收取交易所手續(xù)費的20%?！濒斻y交易中心招商部的工作人員是這樣向城市信報記者介紹頭寸的?！氨热缯f客戶投10萬塊錢交易，假如客戶在交易時產(chǎn)生了2千塊錢手續(xù)費，然后客戶就爆倉了，剩下的9.8萬元全部都是頭寸，這部分的錢全是給綜合類會員的。魯銀交易中心只收手續(xù)費的20%，就是只收400元。也就是說，客戶虧損的錢，全部落到了綜合類會員的口袋里，如果綜合類會員下游還有居間商，可能也會對這部分頭寸進行利益分成?！?

    那么倉息是什么？倉息又叫延期費率，就是過夜費，比如買一手單子放到第二天甚至第N天，每天按照一定的比例收取隔夜費，就是倉息，一般是每延遲一天，每千克白銀要收取一元錢的倉息，這個錢也是綜合類會員賺取的。

    B 對話實錄 交易中心賺的是會員費和手續(xù)費的20%

    8月12日下午，城市信報記者聯(lián)系到了魯銀貴金屬交易中心，以下是部分對話實錄。

    關(guān)于公司

    記：我如果成為會員，能給我提供什么呢？

    魯：你們公司在哪里？

    記：青島。

    魯：您現(xiàn)在一個月的入金價有多少？

    記：我們是剛剛注冊的一個公司。

    魯：就是你們之前還沒有做過。

    記：對，我們公司的注冊資金有兩千萬。

    魯：那你們的經(jīng)營場地和團隊有多大呢？

    記：場地在200平米左右，團隊現(xiàn)在是二十多個人。

    魯：我們?nèi)绻袝T不知道你們后期能不能做起來，因為我們對會員的要求都比較高一些。而且會員的話是要先交會員費的。

    關(guān)于收費

    記：會員費是多少？

    魯：要成為我們交易中心的會員的話，要二十萬的會員費，另外還要收二十萬的保證金。這個保證金是用于對沖的，是在你們自己的一個對沖賬戶里面。

    記：嗯，我想了解下你們在青島有多少會員公司？

    魯：在青島沒有幾家，(大多數(shù))在上海、在全國。魯銀批文是青島的，但我們是向全國招會員單位的。

    記：你們在青島有辦公場地嗎？

    魯：青島只有一個辦事中心，面積不大，兩百多平方米。我們招商主要在上海，上海是一個金融中心嘛，所以說我們招商、公司都是在上海這邊。

    記：這樣我們公司這邊交二十萬的費用，再交二十萬的保證金就可以嗎？

    魯：對。

    記：那咱們傭金是怎么操作的？

    魯：傭金是日結(jié)給你們的，作為我們的會員，給你們一個會員后臺，包括開發(fā)客戶，開戶全部是你們自己完成，然后每天交易所產(chǎn)生的傭金全部是系統(tǒng)日結(jié)給你們。利潤這塊有三方面。第一是手續(xù)費，第二是頭寸，第三是倉息。頭寸、倉息這一塊百分之百都是你們的，我們交易所只收取交易所手續(xù)費的20%。因為我們手續(xù)費是600塊錢一手，然后20%相當(dāng)于120元一手的標(biāo)準(zhǔn)。

    關(guān)于“頭寸”

    記：明白了，你那邊有沒有文件給我發(fā)一份，包括給我返傭金這一塊都有文字檔案吧？

    魯：這個在我們簽合同的時候都有體現(xiàn)，我發(fā)給你的里面沒有，就是手續(xù)費的20%，每一標(biāo)準(zhǔn)手交易所收120元錢。其他的所有頭寸、點差全部給你們。

    記：頭寸是什么？

    魯：比如說客戶投10萬塊錢交易，假如他交易產(chǎn)生了2千塊錢手續(xù)費，然后他就爆倉了，剩下的 9.8萬元全部都是頭寸，那部分的錢全是給你們的。我們只收手續(xù)費的20%，就是只收400元。

    記：你們這個后臺我們可以自己操作嗎？

    魯：后臺？就是會給你一個管理后臺，幫客戶開戶呀，交易明細(xì)都能看到。

    記：行，那你給我發(fā)一份材料吧。我不是很了解，我在網(wǎng)上看我們可以坐莊，這個可以嗎？

    魯：是的呀。

    記：可以坐莊是吧？這個如果我們不懂應(yīng)該怎么做呢？

    魯：如果說你們做的話我們這邊給你指導(dǎo)。

    記：那給我們材料嗎？

    魯：如果確實想做，可以到上海這邊來看一看，有不懂的，我們可以當(dāng)面給你們培訓(xùn)培訓(xùn)。

    關(guān)于坐莊

    記：這個有風(fēng)險嗎？

    魯：這個肯定是沒有風(fēng)險的，有風(fēng)險哪還有那么多人在做。

    記：那這個坐莊培訓(xùn)是需要培訓(xùn)費用嗎？

    魯：這個不需要的。

    記：是我們簽完合同以后培訓(xùn)還是？

    魯：就是簽完合同，你們可以過來，到我們這邊徹底的培訓(xùn)，包括開戶、后臺使用、風(fēng)控培訓(xùn)，這些我們都會給你一整套的培訓(xùn)。

    記：明白了，如果成了你們的會員公司的話，我們在下面還可以招公司是吧。

    魯：嗯，你們中間還可以發(fā)展居間商，就是一般的公司，招他們做居間商，一樣的 ，簽完居間合同以后，他們就發(fā)展你們的業(yè)務(wù)，交易過程中產(chǎn)生的利潤，一般的能賺1.5%到2%之間。比如說他們交易金做了到100萬，那你們賺居間商15萬到20萬左右。具體的你們給他們什么條件你們可以自己談。

    記：如果我們發(fā)展居間商，他們不能坐莊吧？

    魯：也可以的，就是那種打包，他們也要承擔(dān)風(fēng)險的。

    記：什么意思？

    魯：就是他們居間商也要承擔(dān)風(fēng)險，利益一致的，這個你們老板做過的話，他會知道的。

    文/圖 本報記者 （來源：半島網(wǎng)-城市信報） [編輯: 李敏娜]