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12月10日，由《福布斯》中文版和青島市政府、招商銀行聯(lián)合舉辦的“2009福布斯中國(guó)財(cái)富管理論壇”在青島召開(kāi)，20余位財(cái)富管理專(zhuān)家齊聚青島，分別就“宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)展望及財(cái)富管理方向 ”“2010年的股市與樓市”“多元化的財(cái)富管理”“私人銀行業(yè)的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn) ”四個(gè)議題進(jìn)行了深度探討和交流。在談及為何會(huì)將此次財(cái)富管理論壇主辦地選擇在青島時(shí)，《福布斯》中文版總編輯周健工表示，青島的知名度、自身所擁有的城市魅力、吸引高凈值人士喜歡居住的生活環(huán)境都是選擇此處的重要因素，他還表示將通過(guò)財(cái)富管理論壇的影響力，協(xié)助青島成為北方財(cái)富管理中心。
打造北方財(cái)富管理中心 在談及為何選擇青島作為此次“2009福布斯中國(guó)財(cái)富管理論壇”的主辦地時(shí)，《福布斯》中文版總編輯周健工說(shuō)，青島被稱(chēng)為“東方的瑞士”，是山東省的經(jīng)濟(jì)龍頭 ，民營(yíng)企業(yè)發(fā)展迅速。青島擁有世界上最美麗的海灘之一，游艇經(jīng)濟(jì)正在興起。更為重要的是青島具有一定的國(guó)際知名度，市民生活品質(zhì)高，自身的城市魅力吸引著高凈值人士來(lái)此居住、置業(yè)、旅游、度假。
“如今的青島，具備了一些條件，但還需要有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)和理財(cái)師及私人銀行家這樣一個(gè)團(tuán)隊(duì)。當(dāng)日來(lái)的嘉賓，都是中國(guó)和國(guó)際上一流的金融家，這一論壇會(huì)為青島建設(shè)成北方財(cái)富管理中心助力，也會(huì)使更多的財(cái)富向青島匯聚。”周健工說(shuō)。
青島市市委常委、副市長(zhǎng)秦敏則說(shuō)，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融業(yè)的發(fā)展，是一個(gè)城市發(fā)展的重要標(biāo)志。青島現(xiàn)在初步形成了以銀行、保險(xiǎn)、證券、創(chuàng)業(yè)投資基金等金融服務(wù)體系。截至2009年10月份，全市金融機(jī)構(gòu)數(shù)量140家，占山東省的17.8%，證券交易總量增長(zhǎng)133%，成為山東半島金融機(jī)構(gòu)種類(lèi)齊全、開(kāi)放性最高的城市。此次能夠成功舉辦“2009福布斯中國(guó)財(cái)富管理論壇”，將為青島打造成為北方財(cái)富管理中心的發(fā)展戰(zhàn)略起到重要的推動(dòng)作用。
中國(guó)財(cái)富增長(zhǎng)世界最快 “世界上財(cái)富增長(zhǎng)最快的地方就是中國(guó)。”上海國(guó)際金融學(xué)院院長(zhǎng)陸紅軍評(píng)價(jià)說(shuō)。據(jù)福布斯發(fā)布的報(bào)告顯示，2008年，中國(guó)上百萬(wàn)美元的家庭差不多有42萬(wàn)戶(hù)，上百萬(wàn)美元的家庭每年仍在以13%的速度增長(zhǎng)。其中，青島百萬(wàn)美元家庭數(shù)量約在8000戶(hù)左右。
招商銀行行長(zhǎng)馬蔚華在主題演講中表示，盡管全球金融危機(jī)讓全球財(cái)富縮水12萬(wàn)億～13萬(wàn)億左右，但是在中國(guó)的財(cái)富市場(chǎng)，財(cái)富增長(zhǎng)卻出現(xiàn)逆反，表現(xiàn)的非常的強(qiáng)勁，超越了德國(guó)和英國(guó)，已經(jīng)位居第三位，僅次于美國(guó)和日本。“我們招行搞的私人銀行還不到兩年，我們的標(biāo)準(zhǔn)是1千萬(wàn)元以上，現(xiàn)在已經(jīng)有1萬(wàn)多人了，超出了我們的預(yù)想。”
中國(guó)富翁多不會(huì)理財(cái) “我們?cè)L談的高凈值人士中，有60%的人財(cái)富是通過(guò)自己或者是親戚去打理的，而不是通過(guò)銀行。”貝恩咨詢(xún)合伙人、大中華區(qū)金融服務(wù)業(yè)主席莊瑞豪說(shuō)。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)總監(jiān)、中國(guó)建設(shè)銀行財(cái)富管理與私人銀行部總經(jīng)理等專(zhuān)家在發(fā)言中也談到，相當(dāng)多的中國(guó)千萬(wàn)富翁，甚至都不曾與銀行打交道，上千萬(wàn)元的現(xiàn)金可能就堆在家里。
快速發(fā)展起來(lái)的家庭財(cái)富，讓私人銀行市場(chǎng)商機(jī)無(wú)限，也使得主要城市紛紛瞄準(zhǔn)建設(shè)財(cái)富管理中心。專(zhuān)家們表示，上海、北京、廣州等地有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，青島也具備發(fā)展的重要條件。有專(zhuān)家透露，青島建立北方財(cái)富管理中心的實(shí)驗(yàn)區(qū)有望浮出水面，這一方案已在與青島市政府進(jìn)一步磋商中。
專(zhuān)家觀(guān)點(diǎn)資產(chǎn)配置考慮三方面 上海國(guó)際金融學(xué)院院長(zhǎng)陸紅軍：未來(lái)全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)以W 型為主，資產(chǎn)的升值、貶值、貨幣的價(jià)格是上升還是下降等，都反映了不確定的狀態(tài)。
這個(gè)趨勢(shì)將在比較長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)存在的，因此應(yīng)把握這種曲線(xiàn)的規(guī)模來(lái)配置資產(chǎn)。在這個(gè)過(guò)程中，資產(chǎn)的配置我覺(jué)得應(yīng)該考慮到三個(gè)方面：一是硬資產(chǎn)、定財(cái)富，包括像黃金、現(xiàn)金以及固定收入；二是軟財(cái)富，比如說(shuō)像不動(dòng)產(chǎn)、股市。三是憑智力炒資產(chǎn)，比如說(shuō)像大宗商品。房?jī)r(jià)將進(jìn)一步上漲
中國(guó)國(guó)際金融有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈繼銘：中國(guó)老百姓在過(guò)去沒(méi)有房地產(chǎn)的時(shí)候，把所有的錢(qián)都放在銀行里面，現(xiàn)在有房地產(chǎn)了，都頻頻買(mǎi)房子，基金、年金市場(chǎng)等都非常薄弱，逼得他們以買(mǎi)房子的形式積累他們的財(cái)富。二手房營(yíng)業(yè)稅優(yōu)惠政策取消，征免時(shí)限從2年改為5年，這樣一改，二手房的交易量會(huì)下降，但真實(shí)的需求會(huì)增加到一手房的上面去，現(xiàn)在一手房資源非常有限，這樣房?jī)r(jià)會(huì)進(jìn)一步上漲。財(cái)富管理發(fā)展好了，對(duì)抑制房?jī)r(jià)過(guò)快上漲可以做出巨大的貢獻(xiàn)。應(yīng)搶占低碳經(jīng)濟(jì)先機(jī)
尚雅投資管理有限公司總經(jīng)理石波；2008年的金融風(fēng)暴或者說(shuō)是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，證明傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式已經(jīng)破產(chǎn)，現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)處于一個(gè)恢復(fù)的過(guò)程當(dāng)中，要想走出低谷要靠新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式和新的產(chǎn)業(yè)革命。
正在召開(kāi)的哥本哈根會(huì)議拉開(kāi)低碳經(jīng)濟(jì)的序幕，整個(gè)全球的經(jīng)濟(jì)會(huì)以碳排放權(quán)為定義和標(biāo)識(shí)，在低碳技術(shù)、低碳產(chǎn)業(yè)等方面引發(fā)世界第四次工業(yè)革命，在新的產(chǎn)業(yè)革命方面中國(guó)若能占到先機(jī)，經(jīng)濟(jì)就可以實(shí)現(xiàn)跨越式的趕超。
文/本報(bào)記者 陳浩杰 肖良華 圖/本報(bào)記者 陸金星
（來(lái)源：半島網(wǎng)-半島都市報(bào)） [編輯: 郭新舉]
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