?　　半島記者　李珍

　　手里有了閑散資金,每個人都想找收益大的投資方式,但高收益往往意味著高風險。盡管媒體、學者、理財專家都一再提醒現貨白銀交易風險大,普通投資者在不懂的情況下盲目投資很容易虧損甚至巨虧,但仍有不少人在所謂“高額回報”的誘惑下投身進去,血本無歸。11月10日,市民張先生上網時看到一個推薦股票的廣告,他點進去后在對方推薦下炒“粵貴銀”,一開始幾天張先生掙了些錢,但后來的十幾天里,每天都賠錢,多的時候一筆就三十多萬,少的時候一天也賠了十幾萬。二十多天下來,張先生前后投入的200多萬元已經所剩無幾。張先生此時才意識到自己可能掉進了一個充滿誘惑力的“陷阱”,當他想和對方交涉時,卻發現自己用于和該公司工作人員聯系的聊天系統被封號。目前張先生已經向廣東貴金屬交易中心進行投訴,如果再不行就考慮報警。

　　

張先生所進入的網頁介紹。

　　炒銀20多天，200萬所剩無幾

　　近日,市民張先生撥打半島熱線96663反映了自己炒白銀導致血本無歸的經歷。原來,張先生在廣東某貴金屬經營有限公司的建議下炒白銀,二十幾個交易日一共投入了200多萬元,現在還剩下30多萬元,懷疑自己遭到詐騙。

　　據張先生介紹,11月10日左右,他在網上瀏覽新聞頁面時看到一則廣告,廣告題目是“微信選牛股,她的身家漲了數十倍”。“我一開始以為是指導炒股的,就點進去了,”張先生說,點開以后出現了一個頁面,上面有幾名“老師”的照片,下面的文字介紹這幾名老師都是炒股牛人。張先生說,他掃描二維碼加了微信群以后,有一名郭老師開始給他講投資環境。“一開始先介紹了幾只股票,后來就說現在股市還在調整,掙錢不容易,即便是牛股收益也不會太高,建議炒白銀,操作簡單、掙錢快,幾天就讓資產翻倍。”張先生聽對方這么說,忙問是什么投資這么牛,郭老師就說是炒“粵貴銀”。

　　為了打消張先生的疑慮,郭老師告訴他,他們是廣東貴金屬交易中心的會員單位,都是正規的。“郭老師說,開了戶以后他們會進行免費的業務指導服務,一個老師帶著戰隊一起炒,并舉了一些賺錢的案例。”張先生在他們的勸說下,也動搖了,隨即在對方的指導下,在網上開了賬戶。

　　

張先生所在群里的聊天內容。

　　連續虧損,手續費高昂

　　“炒白銀和炒股有很大的不同,既可以買漲也可以買空,每天早上六點就開盤,可以一直操作到凌晨4點。”張先生說,進了郭老師的戰隊,他們一共有五個組,一個組是10個人,有帶隊的老師指揮他們買漲還是買空,群里除了帶隊的老師,還有幾個民間高手。“現在想想其實就是托”,張先生在老師的指導下,第一天投入了5萬塊錢,到了下午就掙了幾千元,這一下他開始對帶隊的老師和對方的公司加深了信任,甚至還讓妻子也開了一個賬戶一起炒。

　　隨后的二十幾天里,在郭老師的指導下,張先生開始不斷加大投資,但交易的結果卻噩夢一般。“不知道為什么,之后的十幾天幾乎沒有再掙到錢,反而是每天都虧十幾萬,再加上高昂的手續費,使得虧損持續擴大。有幾次沒有按照老師說的買,而是按照自己的判斷買的,還賺了些,但想賣的時候卻出現了系統卡頓等問題,等系統恢復了,行情已經變了。”張先生說,就這樣,自己的虧損越來越大,加上高昂的手續費和滯納金、過夜費等,短短二十多天,投資已經所剩無幾。

　　據張先生說,炒白銀的虧損和股票不一樣,股票虧損了叫“套牢”,你不賣股票還有希望漲回來,但是炒白銀的虧損是一天一結賬,只要交易就產生了手續費,虧的錢直接從賬戶扣除。張先生提供的交易記錄顯示,在不到一個月的時間里,張先生一共投入了200多萬元資金,截至12月9日還剩下30多萬元。這些虧損中包括58萬多元的手續費和3萬元的滯納金。

　　買賣聽指揮,系統有貓膩

　　通過張先生后來提供的聊天記錄,記者看到,在戰隊群里,買多還是買空,做多少錢的單,都是老師發布指令。后來張先生持續虧損,當他質疑對方時,對方則表示是因為張先生沒有按照他指揮的去操作。“如果我照他說的買了,他會說市場有波動很正常是行情不好,如果我操作的時候沒按他說的做,他就會反過來責問我是不是沒聽他的才導致虧損,總之是他們有理。”張先生說,不僅如此,他還對操作系統產生了質疑。

　　有的時候看到要賺錢了,張先生要操作,就會出現“價格不符”等字樣,導致張先生無法正常操作。“我覺得他們的平臺應該是可以操控的,有幾次我看到要賺錢了就想平倉,系統卻出現問題怎么也操作不了,等系統恢復了,行情早就變了,一下子又虧了很多錢。”

　　另一個讓張先生感到詭異之處是,他們的聊天系統群里,凡是發布的質疑老師和公司的言論都被屏蔽了。張先生表示,更令他氣憤的是,自己虧了這么多錢以后想暫時停止交易,對方就把他在聊天系統里的賬戶給凍結了。

　　據張先生介紹,他虧了錢以后,在憤怒、沮喪和無助之余上網查詢,這才發現,被“粵貴銀”坑了的投資者還有很多,維權的QQ群有好幾個,人數多達數千人。“聽說有的網友找公司協商,有的也獲得了賠償,我想聯系他們公司,但對方提供的電話都是空號,現在我已經向廣東貴金屬交易中心投訴。”張先生說,廣東貴金屬交易中心先讓他填資料再提供證據。“如果還不行,只能考慮報警。”

　　

張先生資金賬戶明細。

　　一位維權網友稱：“我是一位白發蒼蒼的老人,自己因為投資‘粵貴銀’被騙光了積蓄。炒‘粵貴銀’被騙的維權QQ群有很多個,人數已經超過6000人,大家的經歷都非常相似,對方通過交流群等社交軟件拉投資者進群,先進行洗腦,講投資‘粵貴銀’能賺錢,利潤高等。投資人開戶后,就由老師指導操作,買多買空都是老師說了算。如果虧了,老師們會說這都是市場行情,但實際上投資人都是賠得多,而且個別投資人還借錢或者抵押了房子炒。

　　為了不讓投資人相互交流通氣,暴露他們騙局,這期間他們成立所謂的分隊,分群等等,成員不能相互加好友,不能相互聊天,甚至群里永遠禁言。”

　　還有一位網友爆料，“交易是十幾倍的杠桿,8個點的點差,雙向萬分之十六的手續費,還不算過夜費、延遲費等其它費用,假如你1000克的單子,從確定成交就已經虧進去近12個點計12000元的損失,更別提人為滑點、后臺操作等貓膩了,假如故意指令做了反單,直接爆倉會一夜之間血本無歸。

　　投資者的虧損叫“頭寸”,全部由會員單位及代理商、居間商分割。群里有人賺錢了但也在維權,他們發現跟上喊單老師的操作總是大虧,就試著自己看行情做,錢是賺到了,等出金時錢根本出不來,賬戶被凍結了。還有的投資人看到賺了些錢就想平倉閃人,結果交易軟件不能操作,短短幾十秒行情卻早已急轉直下。”

　　風險太大,不懂的最好別碰

　　據了解,2008年以來,全國各地涌現出大量貴金屬和大宗商品交易平臺,由于從事非法證券期貨活動和金融欺詐,造成各地投資者巨額虧損,而引起了監管者的注意,部分平臺被取締或暫停交易。

　　2014年3·15晚會上,央視曝光部分白銀投資實際已經變成一場對賭游戲,交易所、會員、代理商層層設陷阱,利用夸大宣傳欺騙投資者的同時,又用高額回扣發展代理網絡,吸引投資者投入大量金錢進行現貨白銀投資理財。

　　2015年8月,證監會發布《貴金屬類交易場所專項整治工作安排》,聯合相關部門在全國開展新一輪整治,覆蓋貴金屬交易場所的宣傳推廣、管理經營、平臺交易軟件提供、銀行居間服務及交易場所審批、完善監管體系等多個方面。記者了解到,目前有些貴金屬經營公司為了規避監管部門的監督,開始隱身于網絡中,通過微信群等拉投資人。

　　對此,著名經濟學家、青島大學財富管理學院院長、青島市互聯網金融研究院院長易憲容在接受記者采訪時表示,投資者需謹慎選擇有資質的交易服務商和平臺,并且認真分析自身的風險承受能力,切忌缺乏主見依賴他人。“現在有些投資人不考慮風險,只看到高回報,甚至有人借高利貸去炒白銀,不得不說還是繞不開一個貪字,高回報率的事情意味著高風險,無論對方和你說投資回報率有多高,都應該問問自己,能不能承擔起投資失敗的風險。”易憲容表示,對于自己不了解的領域和行業市民最好不要去投資。

　　

　　“這種所謂現貨白銀交易很多都不正規,有些看似正規的平臺也可能違規操作。”資深專家、廣東省黃金協會副會長朱志剛接受媒體采訪時表示,即便正規的現貨白銀交易風險都較高,不是一般投資者所能“駕馭”的,建議不懂的就最好別碰。不正規的就更蘊含巨大風險,比如頻繁讓客戶掛單操作甚至代客操作,公司從中賺取高額手續費和倉儲費,還有更甚的就自己和客戶開盤“對賭”,這些都是違法違規交易的常見手段。

　　記者了解到,所謂“對賭”,即交易商將投資者的指令全部不實際執行,而是與投資者就未來走勢進行對賭,投資者賭贏了,公司就虧錢,反之投資者虧多少,公司就能賺多少。“你賺了他就會虧,他怎么可能讓你賺錢呢?”一名貴金屬投資公司工作人員稱,貴金屬現貨交易的正規平臺交易量大,較難操控,但如果被一些別有用心的公司利用,直接和投資者做對手盤,那投資者基本沒有賺錢的可能。

　　這些投資公司普遍缺乏監管

　　記者調查發現,2011年11月國家下發《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》(即38號文),要求整頓各類違規交易所和平臺,隨后央行等五部委聯合整頓黃金交易所,最終只留下兩個合法合規平臺,即上海黃金交易所和上海期貨交易所,其他各類平臺不得開展黃金業務,但白銀業務并沒有在禁止之列,導致各類平臺、企業開始大肆做白銀、鉑金等現貨交易,大打擦邊球和經營灰色地帶,市場風險依然高企。而后由于交易平臺的審批權限下放到省,各類交易平臺、中心又如雨后春筍般冒出,良莠不齊,難以辨別。

　　調查發現,目前國內白銀等貴金屬現貨交易市場混亂,投資者真假難辨。此外,貴金屬現貨交易平臺虛假宣傳,承諾保本；喊單有陷阱,不把風險控制傳遞給客戶,相反進行損害客戶的行為；代客操作,比如高頻交易,刷空客戶資金；操縱交易軟件,捏造虛假行情,虛假價格走勢圖表等亂象叢生,投資者大多“小賺大虧”,或是血本無歸。

　　投資者一旦發現平臺有違規操作的情況,也會遇到證據難固定等維權難題,而更令投資者維權困難的是,這些投資公司普遍缺乏監管,沒有專門的部門進行管理,而相關的法律法規也沒有針對性條文進行規范,導致投資者一旦出現巨虧基本就很難挽回損失。

　　相關專家表示,像張先生這樣的投資糾紛,一般要么和涉事公司私下協商一定的補償方案,最好的結果是能拿回全部虧損,但這個可能性很小,因為投資者自身也要承擔一定責任,所以能拿回部分賠償已屬不易；要么就只能通過法律訴訟途徑解決,但在舉證上要求頗高,且耗時耗力,結果未知。

　　回應：廣東貴金屬交易中心將核實客戶虧損情況

　　記者調查了解到,張先生開戶交易的廣東云沖量貴金屬經營有限公司,是廣東省貴金屬交易中心的115號會員單位。據公司的工作人員介紹,其公司的地址在福州。記者撥打該公司留在廣東貴金屬交易中心的電話,顯示為空號。

　　12月19日,記者找到廣東貴金屬交易中心的官方網站,撥打網站上提供的電話后,一名工作人員表示,交易所并不存在操控后臺、對賭等投資者認為的違規違法行為。交易所會登記張先生的情況核實虧損原因,如果發現違規現象,會責令會員單位與客戶解決。若是有違法行為,建議客戶向司法機關報案。

　　記者查詢了解到,目前廣東貴金屬交易中心在全國一共有綜合類會員單位333家,廣東云沖量貴金屬經營有限公司是第115號會員單位,在其官網的綜合類會員列表中可以查到。

　　廣東貴金屬交易中心一名工作人員表示,交易所只管理到會員單位這一層,會員單位對代理負責,若代理出現違規行為,公司會統一問責會員單位。

　　外地案例：炒白銀40天虧68萬，虧錢模式如出一轍

　　記者查詢發現,外地媒體也報道過不少類似的案例。2013年底,河北人張參接到一個炒白銀的推銷電話。北京一家投資咨詢有限公司業務員小吳向她極力推銷炒白銀獲益率極高。

　　經過一段時間的聯系,她與小吳的上級會員單位簽約,開始在小吳指導下開戶炒白銀。原本,張參以為這是個穩賺的行當。沒想到,40天虧損了68萬元。

　　之后,通過網絡,張參加入了一個維權QQ群,里面有200多人,他們大多是在業務員電話營銷、QQ交談的鼓動下,將積蓄投到了炒白銀里,結果血本無歸。今年初,張參和十來個來自全國各地的投資者趕到南京維權。張參說,會員單位、代理商違規操作、夸大宣傳,致使大量投資者血本無歸,他們十幾人虧了近千萬元。張參等炒白銀的投資者是通過會員單位或是代理商進入平臺。

　　濟南的徐女士接到推銷電話后炒白銀,在一位黃老師的指引下,徐女士先后多次加大投資,其中也大部分得到可觀的回報。不過這些回報都是對方通過一款投資軟件顯示出來的,徐女士從未成功提現過。隨后,三個交易日之內,徐女士輸光了所有錢。

　　記者經過調查發現,目前國內從事現貨交易的交易所操作模式都如出一轍。每個交易所都會發展眾多會員,也就是名稱各異的某某貴金屬投資公司。會員既可以自行招攬客戶,也可以通過發展代理商招攬客戶。還有投資者反映,有些會員單位代客操作,或者利用后臺操控平臺,使客戶遇到大行情時無法登錄、無法平倉,讓客戶產生巨大虧損,甚至爆倉,將客戶資金全部吃進。