? 半島網(wǎng)3月20日消息 上午，記者從即墨警方獲悉，在即墨區(qū)委、區(qū)政府和上級公安機關(guān)堅強領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過9個多月的艱辛取證，即墨警方一舉打掉一個“套路貸”團伙。從2015年開始，以犯罪嫌疑人付某某為首的犯罪團伙在社會上吸納組織成員，以民間借貸為幌子，預(yù)設(shè)圈套，有組織地誘騙、脅迫他人借款，100余名群眾遭受付某某犯罪組織的不法侵害。目前，此案已移送檢察部門依法審查起訴，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴懲。
重操就業(yè)，出獄干起老本行
早在幾年前，付某某便先后成立汽車租賃公司和投資公司從事放貸，后因刑事犯罪被即墨區(qū)人民法院判處有期徒刑。然而，這段經(jīng)歷非但沒讓付某某收手，反而成了他吹噓和炫耀的資本。2015年5月，付某某等犯罪嫌疑人相繼被釋放出獄。出獄后付某某沒有正當工作，想到從事高利貸等業(yè)務(wù)“來錢快”，于是就拉攏之前的團伙成員，干起了老本行。
2015年下半年開始，犯罪嫌疑人付某某為了牟取暴利，開始以他人注冊成立的“俊豪鑫盛汽車租賃公司”為依托，對外發(fā)放高利貸款，并以韓某某等為骨干力量，在社會上廣泛吸納組織成員，先后網(wǎng)羅社會閑散人員楊某某、房某某等數(shù)人加入其犯罪組織，逐漸形成包括十幾名成員的犯罪團伙。
為了掩人耳目，2016年夏天，付某某將俊豪公司更名為“東升投資公司”。據(jù)了解，付某某此舉是為了擴大放貸規(guī)模，并利用投資公司的名義，打消借貸人的顧慮，為他攫取更大的經(jīng)濟利益提供方便。不過，隨著所謂“公司規(guī)模”的擴大，以付某某為首的團伙在犯罪道路上越走越遠，這也為日后整個團伙的覆滅埋下了伏筆。
噴字、喇叭廣播、送花圈……
投資公司成立后，團伙成員開始四處散發(fā)小廣告，打著“零抵押零擔保”、“當天到賬零利息”等名義，向社會上不特定人群發(fā)放高利貸款。隨后，犯罪嫌疑人付某某又吸納韓某某、張某某及其手下，隋某某及其手下的數(shù)人加入其犯罪組織。這一團伙以東升公司的放貸業(yè)務(wù)為主，統(tǒng)一組織韓某某、張某某經(jīng)營的“騰飛投資公司”、隋某某經(jīng)營的“宜信投資公司”共同對外招攬客戶發(fā)放貸款，并由東升公司、騰飛公司、宜信公司協(xié)作配合，相互接手，轉(zhuǎn)單平賬，惡意壘高被害人的債務(wù)，以實現(xiàn)侵占被害人財產(chǎn)的目的，攫取非法利益。
“一些借貸人來到這些投資公司后，常常會遭遇威脅，如果不想簽借貸合同，就會被恐嚇。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹，在犯罪嫌疑人付某某的統(tǒng)一組織、下，三家公司假借民間借貸之名，采用讓借款人、擔保人簽訂雙倍借款合同、虛假借款合同、抵押合同等方式，并利用肆意認定違約、轉(zhuǎn)單平賬等手段，虛增債務(wù)，讓借貸人不堪重負，無力還款。
為規(guī)避公安部門的打擊，犯罪團伙起初會采用“軟暴力”的方式滋擾、糾纏借貸人，通過墻上噴字、喇叭廣播、送花圈、砸門、砸玻璃等手段，讓借貸人和家人感受到極大的精神壓力，很多借貸人迫不得已，只能按照犯罪團伙的要求還錢。
“如果軟暴力沒有起到作用，犯罪團伙還會通過非法拘禁等暴力手段，實施敲詐勒索、尋釁滋事等違法行為。”李化朋介紹，由于不少借貸人受到犯罪團伙威脅，不敢報警求助，犯罪團伙有恃無恐。這一團伙以付某某為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以楊某某、韓某某等6人為骨干成員，由犯罪嫌疑人房某某、徐某某等人共同參加。
斗智斗勇，攻破嫌疑人心理防線
為了盡快打掉這一犯罪團伙，即墨警方成立專案組，開展縝密調(diào)查，并一一確定了這一黑社會組織的成員。”我們掌握了這一團伙，尤其是團伙頭目付某某的行蹤，中間為了避免打草驚蛇，放棄了兩次抓捕的機會。“辦案民警介紹，”后來我們實施抓捕的時候，嫌疑人并沒有太多的抵抗，他們可能還以為像之前一樣，很快就會被放出來。“
“付某某曾兩次受過打擊處理，這讓他沾沾自喜，以為警方不能拿他怎么辦。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹，付某某的反偵查能力較強，為了逃避公安機關(guān)的打擊，他規(guī)定如有組織成員被抓獲，堅決不能供述犯罪事實，同時還會以會議的形式進行教育，威脅組織成員供述后將受到嚴厲懲罰，這讓他似乎多了一些”底氣“。
“犯罪嫌疑人付某某還模擬公安機關(guān)審訊場景，傳授反審訊技能，現(xiàn)場演示如何應(yīng)對公安機關(guān)審訊，面授自己反審訊‘經(jīng)驗’。“民警介紹，面對付某某的“言傳身教”，在審訊初期，各個嫌疑人對付某某教唆的反審訊經(jīng)驗深信不疑，均認為自刑拘后只要不作有罪供述，肯定會被釋放，獲得自由。
因此，一開始的十多天內(nèi)，在審訊過程中，嫌疑人抵抗抵觸情緒較嚴重，均不如實供述自己的違法犯罪行為。民警找準突破口，逐個攻破嫌疑人的心理防線，以事實為依據(jù)，并讓嫌疑人慢慢打消抵觸情緒，嫌疑人開始大量供述自己的違法犯罪事實。
行程數(shù)十萬公里 警方艱難取證
因案件認定時間跨度大，涉及套路貸等復(fù)雜的案情發(fā)展經(jīng)過，被害人跟犯罪嫌疑人均在涉案細節(jié)的回憶上模糊、不清，取證的難度很大。為了固定證據(jù)，即墨公安分局所有派出所都行動起來，齊心合力、全面開展調(diào)查取證。“我們民警兵分多路，前前后后跑遍了青島大大小小的鄉(xiāng)鎮(zhèn)和街道，行程數(shù)十萬公里。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹。民警的努力沒有白費，經(jīng)過9個多月的工作，專案組實現(xiàn)了涉案借款合同中借款人及擔保人的全部查證，確保對每一名潛在的受害群眾進行細致取證、甄別，這為案件圓滿辦結(jié)奠定了基礎(chǔ)。
戰(zhàn)果顯赫，黑惡團伙被一網(wǎng)打盡
根據(jù)專案組查明的涉案情況，在已抓獲的19名犯罪嫌疑人中，確定涉及黑社會性質(zhì)組織犯罪的嫌疑人15名，以個案另案處理的4名。警方查明，這一團伙為非法斂財，以追討借款、利息、違約金為名，采取語言威脅、暴力、軟暴力等手段，大肆實施詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、虛假訴訟等“套路貸”違法犯罪。其中，付某某等人作案80多起，100余名群眾受害，涉嫌敲詐勒索罪數(shù)額共計160余萬元 。
在案件偵查過程中，即墨警方付出了艱辛的努力，在9個多月的時間里，民警累計查證被害人、證人530余人，形成詢問筆錄、辨認筆錄達1100余份。移送審查起訴案件卷宗136冊，形成副卷95余冊，卷宗累高約2.8米、重約238斤，頁數(shù)約兩萬余頁，視頻、電子證據(jù)等各類電子數(shù)據(jù)存儲約3380G，隨案移送賬本21本，車輛3輛，房產(chǎn)2處，查扣、凍結(jié)資金71余萬元。目前，該案已移交檢察部門，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴懲。
無私奉獻，輕傷不下火線
據(jù)了解，自專案組成立開始，在長達9個月的時間里，專案組民警、輔警 “五加二”、“白加黑”成為工作常態(tài)，加班加點，連軸運轉(zhuǎn)，面對該案涉案人員眾多、波及地域范圍廣、調(diào)查取證難、案情復(fù)雜，專案組成員一心撲在第一線，沒有一位成員叫苦叫累，涌現(xiàn)了一批愛崗敬業(yè)、無私奉獻的民警和輔警。
其中，即墨公安分局刑偵大隊副大隊李化朋，全面統(tǒng)籌專案抓捕、審訊、內(nèi)勤等工作，身患胃炎，為不耽誤專案進程，在胃病發(fā)作時仍強忍疼痛，加班加點堅守在專案指揮第一線；
三中隊指導(dǎo)員王翔，因意外導(dǎo)致腿部骨折植入鋼板，面對專案主動請纓，不怕苦不怕累，為顧全大局，主動推遲取鋼板的二次手術(shù)時間，堅守在專案第一線。
法制大隊副科長吳希聰，面對如此復(fù)雜的案件，為了對專案組的審查、取證工作找準方向，對堆積如山的案卷材料夜以繼日地加班閱卷、審查證據(jù)，在連續(xù)數(shù)天感覺身體不適，抽時間到醫(yī)院檢查后初步診斷為“心包積液”，大夫建議住院觀察治療，但案件偵辦時間緊、任務(wù)重，他堅持帶病工作直至案件順利辦結(jié)起訴才到醫(yī)院復(fù)查就醫(yī)。
專案組刑偵二中隊指導(dǎo)員劉克程，為了不耽誤專案審查進度，多次推遲婚紗照的拍攝，就在結(jié)婚的前一天，還仍奮戰(zhàn)在專案的第一線。
專案組刑偵大隊輔警宋大龍，加班加點，積勞成疾，膽結(jié)石復(fù)發(fā)，仍毫無怨言，堅守在專案第一線。
……
警方提醒，切勿掉入套路貸陷阱
警方提醒，“套路貸”主要以“零抵押零擔保”為誘餌吸引借款人，刻意制造陷阱虛增債務(wù)，壘高借款金額，并設(shè)置障礙讓借款人違約，最后通過暴力手段催款，或者虛假訴訟等方式騙取財物。警方提醒，日常生活中，市民應(yīng)樹立正確理財、消費觀，一定要到銀行等正規(guī)金融機構(gòu)貸款，不要輕信無金融從業(yè)資質(zhì)的個人、公司發(fā)布的各類無抵押免息貸款廣告信息。一旦深陷“套路貸”陷阱，受害人應(yīng)停止還款并通過法律途徑進行維權(quán)，保留對方暴力催收的證據(jù)，并及時報警。
文 高哲
[編輯: 王春雪]
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