?　　半島記者　李珍

　　手里有了閑散資金,每個(gè)人都想找收益大的投資方式,但高收益往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)。盡管媒體、學(xué)者、理財(cái)專(zhuān)家都一再提醒現(xiàn)貨白銀交易風(fēng)險(xiǎn)大,普通投資者在不懂的情況下盲目投資很容易虧損甚至巨虧,但仍有不少人在所謂“高額回報(bào)”的誘惑下投身進(jìn)去,血本無(wú)歸。11月10日,市民張先生上網(wǎng)時(shí)看到一個(gè)推薦股票的廣告,他點(diǎn)進(jìn)去后在對(duì)方推薦下炒“粵貴銀”,一開(kāi)始幾天張先生掙了些錢(qián),但后來(lái)的十幾天里,每天都賠錢(qián),多的時(shí)候一筆就三十多萬(wàn),少的時(shí)候一天也賠了十幾萬(wàn)。二十多天下來(lái),張先生前后投入的200多萬(wàn)元已經(jīng)所剩無(wú)幾。張先生此時(shí)才意識(shí)到自己可能掉進(jìn)了一個(gè)充滿(mǎn)誘惑力的“陷阱”,當(dāng)他想和對(duì)方交涉時(shí),卻發(fā)現(xiàn)自己用于和該公司工作人員聯(lián)系的聊天系統(tǒng)被封號(hào)。目前張先生已經(jīng)向廣東貴金屬交易中心進(jìn)行投訴,如果再不行就考慮報(bào)警。

　　

張先生所進(jìn)入的網(wǎng)頁(yè)介紹。

　　炒銀20多天，200萬(wàn)所剩無(wú)幾

　　近日,市民張先生撥打半島熱線(xiàn)96663反映了自己炒白銀導(dǎo)致血本無(wú)歸的經(jīng)歷。原來(lái),張先生在廣東某貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司的建議下炒白銀,二十幾個(gè)交易日一共投入了200多萬(wàn)元,現(xiàn)在還剩下30多萬(wàn)元,懷疑自己遭到詐騙。

　　據(jù)張先生介紹,11月10日左右,他在網(wǎng)上瀏覽新聞頁(yè)面時(shí)看到一則廣告,廣告題目是“微信選牛股,她的身家漲了數(shù)十倍”。“我一開(kāi)始以為是指導(dǎo)炒股的,就點(diǎn)進(jìn)去了,”張先生說(shuō),點(diǎn)開(kāi)以后出現(xiàn)了一個(gè)頁(yè)面,上面有幾名“老師”的照片,下面的文字介紹這幾名老師都是炒股牛人。張先生說(shuō),他掃描二維碼加了微信群以后,有一名郭老師開(kāi)始給他講投資環(huán)境。“一開(kāi)始先介紹了幾只股票,后來(lái)就說(shuō)現(xiàn)在股市還在調(diào)整,掙錢(qián)不容易,即便是牛股收益也不會(huì)太高,建議炒白銀,操作簡(jiǎn)單、掙錢(qián)快,幾天就讓資產(chǎn)翻倍。”張先生聽(tīng)對(duì)方這么說(shuō),忙問(wèn)是什么投資這么牛,郭老師就說(shuō)是炒“粵貴銀”。

　　為了打消張先生的疑慮,郭老師告訴他,他們是廣東貴金屬交易中心的會(huì)員單位,都是正規(guī)的。“郭老師說(shuō),開(kāi)了戶(hù)以后他們會(huì)進(jìn)行免費(fèi)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)服務(wù),一個(gè)老師帶著戰(zhàn)隊(duì)一起炒,并舉了一些賺錢(qián)的案例。”張先生在他們的勸說(shuō)下,也動(dòng)搖了,隨即在對(duì)方的指導(dǎo)下,在網(wǎng)上開(kāi)了賬戶(hù)。

　　

張先生所在群里的聊天內(nèi)容。

　　連續(xù)虧損,手續(xù)費(fèi)高昂

　　“炒白銀和炒股有很大的不同,既可以買(mǎi)漲也可以買(mǎi)空,每天早上六點(diǎn)就開(kāi)盤(pán),可以一直操作到凌晨4點(diǎn)。”張先生說(shuō),進(jìn)了郭老師的戰(zhàn)隊(duì),他們一共有五個(gè)組,一個(gè)組是10個(gè)人,有帶隊(duì)的老師指揮他們買(mǎi)漲還是買(mǎi)空,群里除了帶隊(duì)的老師,還有幾個(gè)民間高手。“現(xiàn)在想想其實(shí)就是托”,張先生在老師的指導(dǎo)下,第一天投入了5萬(wàn)塊錢(qián),到了下午就掙了幾千元,這一下他開(kāi)始對(duì)帶隊(duì)的老師和對(duì)方的公司加深了信任,甚至還讓妻子也開(kāi)了一個(gè)賬戶(hù)一起炒。

　　隨后的二十幾天里,在郭老師的指導(dǎo)下,張先生開(kāi)始不斷加大投資,但交易的結(jié)果卻噩夢(mèng)一般。“不知道為什么,之后的十幾天幾乎沒(méi)有再掙到錢(qián),反而是每天都虧十幾萬(wàn),再加上高昂的手續(xù)費(fèi),使得虧損持續(xù)擴(kuò)大。有幾次沒(méi)有按照老師說(shuō)的買(mǎi),而是按照自己的判斷買(mǎi)的,還賺了些,但想賣(mài)的時(shí)候卻出現(xiàn)了系統(tǒng)卡頓等問(wèn)題,等系統(tǒng)恢復(fù)了,行情已經(jīng)變了。”張先生說(shuō),就這樣,自己的虧損越來(lái)越大,加上高昂的手續(xù)費(fèi)和滯納金、過(guò)夜費(fèi)等,短短二十多天,投資已經(jīng)所剩無(wú)幾。

　　據(jù)張先生說(shuō),炒白銀的虧損和股票不一樣,股票虧損了叫“套牢”,你不賣(mài)股票還有希望漲回來(lái),但是炒白銀的虧損是一天一結(jié)賬,只要交易就產(chǎn)生了手續(xù)費(fèi),虧的錢(qián)直接從賬戶(hù)扣除。張先生提供的交易記錄顯示,在不到一個(gè)月的時(shí)間里,張先生一共投入了200多萬(wàn)元資金,截至12月9日還剩下30多萬(wàn)元。這些虧損中包括58萬(wàn)多元的手續(xù)費(fèi)和3萬(wàn)元的滯納金。

　　買(mǎi)賣(mài)聽(tīng)指揮,系統(tǒng)有貓膩

　　通過(guò)張先生后來(lái)提供的聊天記錄,記者看到,在戰(zhàn)隊(duì)群里,買(mǎi)多還是買(mǎi)空,做多少錢(qián)的單,都是老師發(fā)布指令。后來(lái)張先生持續(xù)虧損,當(dāng)他質(zhì)疑對(duì)方時(shí),對(duì)方則表示是因?yàn)閺埾壬鷽](méi)有按照他指揮的去操作。“如果我照他說(shuō)的買(mǎi)了,他會(huì)說(shuō)市場(chǎng)有波動(dòng)很正常是行情不好,如果我操作的時(shí)候沒(méi)按他說(shuō)的做,他就會(huì)反過(guò)來(lái)責(zé)問(wèn)我是不是沒(méi)聽(tīng)他的才導(dǎo)致虧損,總之是他們有理。”張先生說(shuō),不僅如此,他還對(duì)操作系統(tǒng)產(chǎn)生了質(zhì)疑。

　　有的時(shí)候看到要賺錢(qián)了,張先生要操作,就會(huì)出現(xiàn)“價(jià)格不符”等字樣,導(dǎo)致張先生無(wú)法正常操作。“我覺(jué)得他們的平臺(tái)應(yīng)該是可以操控的,有幾次我看到要賺錢(qián)了就想平倉(cāng),系統(tǒng)卻出現(xiàn)問(wèn)題怎么也操作不了,等系統(tǒng)恢復(fù)了,行情早就變了,一下子又虧了很多錢(qián)。”

　　另一個(gè)讓張先生感到詭異之處是,他們的聊天系統(tǒng)群里,凡是發(fā)布的質(zhì)疑老師和公司的言論都被屏蔽了。張先生表示,更令他氣憤的是,自己虧了這么多錢(qián)以后想暫時(shí)停止交易,對(duì)方就把他在聊天系統(tǒng)里的賬戶(hù)給凍結(jié)了。

　　據(jù)張先生介紹,他虧了錢(qián)以后,在憤怒、沮喪和無(wú)助之余上網(wǎng)查詢(xún),這才發(fā)現(xiàn),被“粵貴銀”坑了的投資者還有很多,維權(quán)的QQ群有好幾個(gè),人數(shù)多達(dá)數(shù)千人。“聽(tīng)說(shuō)有的網(wǎng)友找公司協(xié)商,有的也獲得了賠償,我想聯(lián)系他們公司,但對(duì)方提供的電話(huà)都是空號(hào),現(xiàn)在我已經(jīng)向廣東貴金屬交易中心投訴。”張先生說(shuō),廣東貴金屬交易中心先讓他填資料再提供證據(jù)。“如果還不行,只能考慮報(bào)警。”

　　

張先生資金賬戶(hù)明細(xì)。

　　一位維權(quán)網(wǎng)友稱(chēng)：“我是一位白發(fā)蒼蒼的老人,自己因?yàn)橥顿Y‘粵貴銀’被騙光了積蓄。炒‘粵貴銀’被騙的維權(quán)QQ群有很多個(gè),人數(shù)已經(jīng)超過(guò)6000人,大家的經(jīng)歷都非常相似,對(duì)方通過(guò)交流群等社交軟件拉投資者進(jìn)群,先進(jìn)行洗腦,講投資‘粵貴銀’能賺錢(qián),利潤(rùn)高等。投資人開(kāi)戶(hù)后,就由老師指導(dǎo)操作,買(mǎi)多買(mǎi)空都是老師說(shuō)了算。如果虧了,老師們會(huì)說(shuō)這都是市場(chǎng)行情,但實(shí)際上投資人都是賠得多,而且個(gè)別投資人還借錢(qián)或者抵押了房子炒。

　　為了不讓投資人相互交流通氣,暴露他們騙局,這期間他們成立所謂的分隊(duì),分群等等,成員不能相互加好友,不能相互聊天,甚至群里永遠(yuǎn)禁言。”

　　還有一位網(wǎng)友爆料，“交易是十幾倍的杠桿,8個(gè)點(diǎn)的點(diǎn)差,雙向萬(wàn)分之十六的手續(xù)費(fèi),還不算過(guò)夜費(fèi)、延遲費(fèi)等其它費(fèi)用,假如你1000克的單子,從確定成交就已經(jīng)虧進(jìn)去近12個(gè)點(diǎn)計(jì)12000元的損失,更別提人為滑點(diǎn)、后臺(tái)操作等貓膩了,假如故意指令做了反單,直接爆倉(cāng)會(huì)一夜之間血本無(wú)歸。

　　投資者的虧損叫“頭寸”,全部由會(huì)員單位及代理商、居間商分割。群里有人賺錢(qián)了但也在維權(quán),他們發(fā)現(xiàn)跟上喊單老師的操作總是大虧,就試著自己看行情做,錢(qián)是賺到了,等出金時(shí)錢(qián)根本出不來(lái),賬戶(hù)被凍結(jié)了。還有的投資人看到賺了些錢(qián)就想平倉(cāng)閃人,結(jié)果交易軟件不能操作,短短幾十秒行情卻早已急轉(zhuǎn)直下。”

　　風(fēng)險(xiǎn)太大,不懂的最好別碰

　　據(jù)了解,2008年以來(lái),全國(guó)各地涌現(xiàn)出大量貴金屬和大宗商品交易平臺(tái),由于從事非法證券期貨活動(dòng)和金融欺詐,造成各地投資者巨額虧損,而引起了監(jiān)管者的注意,部分平臺(tái)被取締或暫停交易。

　　2014年3·15晚會(huì)上,央視曝光部分白銀投資實(shí)際已經(jīng)變成一場(chǎng)對(duì)賭游戲,交易所、會(huì)員、代理商層層設(shè)陷阱,利用夸大宣傳欺騙投資者的同時(shí),又用高額回扣發(fā)展代理網(wǎng)絡(luò),吸引投資者投入大量金錢(qián)進(jìn)行現(xiàn)貨白銀投資理財(cái)。

　　2015年8月,證監(jiān)會(huì)發(fā)布《貴金屬類(lèi)交易場(chǎng)所專(zhuān)項(xiàng)整治工作安排》,聯(lián)合相關(guān)部門(mén)在全國(guó)開(kāi)展新一輪整治,覆蓋貴金屬交易場(chǎng)所的宣傳推廣、管理經(jīng)營(yíng)、平臺(tái)交易軟件提供、銀行居間服務(wù)及交易場(chǎng)所審批、完善監(jiān)管體系等多個(gè)方面。記者了解到,目前有些貴金屬經(jīng)營(yíng)公司為了規(guī)避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督,開(kāi)始隱身于網(wǎng)絡(luò)中,通過(guò)微信群等拉投資人。

　　對(duì)此,著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、青島大學(xué)財(cái)富管理學(xué)院院長(zhǎng)、青島市互聯(lián)網(wǎng)金融研究院院長(zhǎng)易憲容在接受記者采訪時(shí)表示,投資者需謹(jǐn)慎選擇有資質(zhì)的交易服務(wù)商和平臺(tái),并且認(rèn)真分析自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,切忌缺乏主見(jiàn)依賴(lài)他人。“現(xiàn)在有些投資人不考慮風(fēng)險(xiǎn),只看到高回報(bào),甚至有人借高利貸去炒白銀,不得不說(shuō)還是繞不開(kāi)一個(gè)貪字,高回報(bào)率的事情意味著高風(fēng)險(xiǎn),無(wú)論對(duì)方和你說(shuō)投資回報(bào)率有多高,都應(yīng)該問(wèn)問(wèn)自己,能不能承擔(dān)起投資失敗的風(fēng)險(xiǎn)。”易憲容表示,對(duì)于自己不了解的領(lǐng)域和行業(yè)市民最好不要去投資。

　　

　　“這種所謂現(xiàn)貨白銀交易很多都不正規(guī),有些看似正規(guī)的平臺(tái)也可能違規(guī)操作。”資深專(zhuān)家、廣東省黃金協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)朱志剛接受媒體采訪時(shí)表示,即便正規(guī)的現(xiàn)貨白銀交易風(fēng)險(xiǎn)都較高,不是一般投資者所能“駕馭”的,建議不懂的就最好別碰。不正規(guī)的就更蘊(yùn)含巨大風(fēng)險(xiǎn),比如頻繁讓客戶(hù)掛單操作甚至代客操作,公司從中賺取高額手續(xù)費(fèi)和倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi),還有更甚的就自己和客戶(hù)開(kāi)盤(pán)“對(duì)賭”,這些都是違法違規(guī)交易的常見(jiàn)手段。

　　記者了解到,所謂“對(duì)賭”,即交易商將投資者的指令全部不實(shí)際執(zhí)行,而是與投資者就未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行對(duì)賭,投資者賭贏了,公司就虧錢(qián),反之投資者虧多少,公司就能賺多少。“你賺了他就會(huì)虧,他怎么可能讓你賺錢(qián)呢?”一名貴金屬投資公司工作人員稱(chēng),貴金屬現(xiàn)貨交易的正規(guī)平臺(tái)交易量大,較難操控,但如果被一些別有用心的公司利用,直接和投資者做對(duì)手盤(pán),那投資者基本沒(méi)有賺錢(qián)的可能。

　　這些投資公司普遍缺乏監(jiān)管

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),2011年11月國(guó)家下發(fā)《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(即38號(hào)文),要求整頓各類(lèi)違規(guī)交易所和平臺(tái),隨后央行等五部委聯(lián)合整頓黃金交易所,最終只留下兩個(gè)合法合規(guī)平臺(tái),即上海黃金交易所和上海期貨交易所,其他各類(lèi)平臺(tái)不得開(kāi)展黃金業(yè)務(wù),但白銀業(yè)務(wù)并沒(méi)有在禁止之列,導(dǎo)致各類(lèi)平臺(tái)、企業(yè)開(kāi)始大肆做白銀、鉑金等現(xiàn)貨交易,大打擦邊球和經(jīng)營(yíng)灰色地帶,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)依然高企。而后由于交易平臺(tái)的審批權(quán)限下放到省,各類(lèi)交易平臺(tái)、中心又如雨后春筍般冒出,良莠不齊,難以辨別。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn),目前國(guó)內(nèi)白銀等貴金屬現(xiàn)貨交易市場(chǎng)混亂,投資者真假難辨。此外,貴金屬現(xiàn)貨交易平臺(tái)虛假宣傳,承諾保本；喊單有陷阱,不把風(fēng)險(xiǎn)控制傳遞給客戶(hù),相反進(jìn)行損害客戶(hù)的行為；代客操作,比如高頻交易,刷空客戶(hù)資金；操縱交易軟件,捏造虛假行情,虛假價(jià)格走勢(shì)圖表等亂象叢生,投資者大多“小賺大虧”,或是血本無(wú)歸。

　　投資者一旦發(fā)現(xiàn)平臺(tái)有違規(guī)操作的情況,也會(huì)遇到證據(jù)難固定等維權(quán)難題,而更令投資者維權(quán)困難的是,這些投資公司普遍缺乏監(jiān)管,沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的部門(mén)進(jìn)行管理,而相關(guān)的法律法規(guī)也沒(méi)有針對(duì)性條文進(jìn)行規(guī)范,導(dǎo)致投資者一旦出現(xiàn)巨虧基本就很難挽回?fù)p失。

　　相關(guān)專(zhuān)家表示,像張先生這樣的投資糾紛,一般要么和涉事公司私下協(xié)商一定的補(bǔ)償方案,最好的結(jié)果是能拿回全部虧損,但這個(gè)可能性很小,因?yàn)橥顿Y者自身也要承擔(dān)一定責(zé)任,所以能拿回部分賠償已屬不易；要么就只能通過(guò)法律訴訟途徑解決,但在舉證上要求頗高,且耗時(shí)耗力,結(jié)果未知。

　　回應(yīng)：廣東貴金屬交易中心將核實(shí)客戶(hù)虧損情況

　　記者調(diào)查了解到,張先生開(kāi)戶(hù)交易的廣東云沖量貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司,是廣東省貴金屬交易中心的115號(hào)會(huì)員單位。據(jù)公司的工作人員介紹,其公司的地址在福州。記者撥打該公司留在廣東貴金屬交易中心的電話(huà),顯示為空號(hào)。

　　12月19日,記者找到廣東貴金屬交易中心的官方網(wǎng)站,撥打網(wǎng)站上提供的電話(huà)后,一名工作人員表示,交易所并不存在操控后臺(tái)、對(duì)賭等投資者認(rèn)為的違規(guī)違法行為。交易所會(huì)登記張先生的情況核實(shí)虧損原因,如果發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象,會(huì)責(zé)令會(huì)員單位與客戶(hù)解決。若是有違法行為,建議客戶(hù)向司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　記者查詢(xún)了解到,目前廣東貴金屬交易中心在全國(guó)一共有綜合類(lèi)會(huì)員單位333家,廣東云沖量貴金屬經(jīng)營(yíng)有限公司是第115號(hào)會(huì)員單位,在其官網(wǎng)的綜合類(lèi)會(huì)員列表中可以查到。

　　廣東貴金屬交易中心一名工作人員表示,交易所只管理到會(huì)員單位這一層,會(huì)員單位對(duì)代理負(fù)責(zé),若代理出現(xiàn)違規(guī)行為,公司會(huì)統(tǒng)一問(wèn)責(zé)會(huì)員單位。

　　外地案例：炒白銀40天虧68萬(wàn)，虧錢(qián)模式如出一轍

　　記者查詢(xún)發(fā)現(xiàn),外地媒體也報(bào)道過(guò)不少類(lèi)似的案例。2013年底,河北人張參接到一個(gè)炒白銀的推銷(xiāo)電話(huà)。北京一家投資咨詢(xún)有限公司業(yè)務(wù)員小吳向她極力推銷(xiāo)炒白銀獲益率極高。

　　經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的聯(lián)系,她與小吳的上級(jí)會(huì)員單位簽約,開(kāi)始在小吳指導(dǎo)下開(kāi)戶(hù)炒白銀。原本,張參以為這是個(gè)穩(wěn)賺的行當(dāng)。沒(méi)想到,40天虧損了68萬(wàn)元。

　　之后,通過(guò)網(wǎng)絡(luò),張參加入了一個(gè)維權(quán)QQ群,里面有200多人,他們大多是在業(yè)務(wù)員電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、QQ交談的鼓動(dòng)下,將積蓄投到了炒白銀里,結(jié)果血本無(wú)歸。今年初,張參和十來(lái)個(gè)來(lái)自全國(guó)各地的投資者趕到南京維權(quán)。張參說(shuō),會(huì)員單位、代理商違規(guī)操作、夸大宣傳,致使大量投資者血本無(wú)歸,他們十幾人虧了近千萬(wàn)元。張參等炒白銀的投資者是通過(guò)會(huì)員單位或是代理商進(jìn)入平臺(tái)。

　　濟(jì)南的徐女士接到推銷(xiāo)電話(huà)后炒白銀,在一位黃老師的指引下,徐女士先后多次加大投資,其中也大部分得到可觀的回報(bào)。不過(guò)這些回報(bào)都是對(duì)方通過(guò)一款投資軟件顯示出來(lái)的,徐女士從未成功提現(xiàn)過(guò)。隨后,三個(gè)交易日之內(nèi),徐女士輸光了所有錢(qián)。

　　記者經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn),目前國(guó)內(nèi)從事現(xiàn)貨交易的交易所操作模式都如出一轍。每個(gè)交易所都會(huì)發(fā)展眾多會(huì)員,也就是名稱(chēng)各異的某某貴金屬投資公司。會(huì)員既可以自行招攬客戶(hù),也可以通過(guò)發(fā)展代理商招攬客戶(hù)。還有投資者反映,有些會(huì)員單位代客操作,或者利用后臺(tái)操控平臺(tái),使客戶(hù)遇到大行情時(shí)無(wú)法登錄、無(wú)法平倉(cāng),讓客戶(hù)產(chǎn)生巨大虧損,甚至爆倉(cāng),將客戶(hù)資金全部吃進(jìn)。