?　　只要900元就能在網上輕松買到用陌生人證件新開戶的銀行卡、身份證原件、網銀U盾、銀行卡開戶資料單、銀行卡綁定的手機號碼卡等一系列卡證。

　　記者調查發現,不法分子已將銀行卡買賣作為謀利手段,身份證、銀行卡從收購到開戶,最后到出售使用,已形成一條完整的利益鏈。銀行卡非法買賣為經濟詐騙、行賄受賄、洗錢等犯罪活動打開了方便之門。

　　身份證、銀行卡

　　網上公然收購或出售

　　記者調查了解到,不法分子不僅會利用搜集的身份證,到銀行冒名代辦開戶。甚至有些不法分子還公然在網上出價收購各類銀行卡,并且要求本人持身份證現場開戶。

　　有網友發帖稱,自己的錢包及身份證在2012年3月份被偷,被偷之后立即補辦了新的身份證。這些年里使用都沒有問題,但是近日去銀行辦事時,銀行工作人員告知有人用他的身份證開辦了多張銀行卡,并且都在外地開戶使用。“我長這么大都沒去過開卡所在地！丟失身份證后申辦補證不是就代表掛失嗎?”令這位網友百思不解的是,為何有人會使用他被偷的身份證辦理大量銀行卡,這些銀行卡又被哪些人使用?

　　知情人士透露,丟失的身份證被人搜集后,將會被用于冒名辦理銀行卡、電話號碼卡在網上出售。目前,網上非法買賣身份證、銀行卡,從收購到冒名代辦,再到出售等環節已形成一條完整的產業鏈。

　　在一些論壇、貼吧、QQ群里,每天都有不同的人掛出收購銀行卡信息。在一個名為“北京急缺錢互助群”的QQ群里,有人以每張160元的價格收購中國工商銀行、中國農業銀行、招商銀行的銀行卡,但必須是本人現場開戶同時還開通網銀的“盾卡”。其他銀行未開通網銀的“普卡”收購價則是每張80元。

　　知情人士透露,有一些急需用錢的人,認為銀行卡里沒有錢不會產生透支,不會存在自有資金的安全問題,所以會用自己身份證辦理銀行卡來出售。

　　“全套卡證”900元

　　承諾可無條件退貨

　　記者上網搜索關鍵詞“全套銀行卡”,能夠看到多條售賣銀行卡的信息,在簡介中能夠看到“出售全新銀行卡”“網銀K寶U盾,開戶資料齊全”等字樣,并且留有QQ和手機聯系方式。

　　記者以需要購買銀行卡為由與其中一個賣家取得聯系。這個賣家稱,銀行卡全套包括銀行卡、開卡身份證原件、網銀U盾、銀行卡開戶資料單、銀行卡綁定的手機號碼卡。因為配有開卡身份證出售,能夠保證銀行卡不會被卡主掛失。“有了全套東西后,你進行轉賬、匯款,包括綁定一些支付賬戶都能在網上操作完成。”

　　這個賣家稱,不同銀行的銀行卡全套價格各不相同,中國建設銀行的銀行卡全套價格為900元,招商銀行的銀行卡全套價格為1800元。記者詢問如何付款時,這個賣家稱能夠貨到付款,發現有質量問題能無條件退貨,可以用淘寶進行交易。

　　維護信息安全

　　網銀或增指紋驗證

　　中國人民銀行發布的《銀行卡業務管理辦法》第二十八條明確規定,個人申領銀行卡(儲值卡除外),應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件,經發卡銀行審查合格后,為其開立記名賬戶。銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

　　銀行工作人員稱,在柜臺辦卡時,銀行工作人員都會對身份信息進行嚴格核對,確定是否為本人。但如果是后期使用過程,只能靠密碼和網銀優KEY來核對身份。一位有多年經驗的銀行工作人員針對銀行卡非法買賣的現象,建議引入指紋核對機制,與身份證指紋信息進行比照,在使用網銀時也可以增加指紋驗證功能。

　　北京青少年法律援助中心律師趙輝說,為預防和打擊銀行卡犯罪,規范銀行卡市場秩序,我國對銀行卡賬戶實行實名制管理,銀行對客戶身份有識別義務,應當確保申請人開戶資料真實、完整、合規。現實中,購買銀行卡的買家,一般都是出于非法目的,比如電信詐騙、行賄受賄、洗錢、偷稅漏稅等。

　　趙輝說,按照規定,銀行卡僅限持卡人本人使用,不得出售,出售自己的銀行卡用于不法活動者或將涉嫌違法。買卡人之所以冒用別人名義使用銀行卡,就是要用于非法目的,那么售卡人有可能被“拖下水”,嚴重者可能被法律追究連帶責任,個人信用也將受損。

　　如何遏制身份證、銀行卡等個人信用憑證的非法交易?廣西社科院社會學研究所所長周可達認為,公安機關要對非法買賣身份證、銀行卡的行為加大懲處力度,同時提升身份證的識別度,解決二代身份證掛失后仍可被使用的問題。據新華網

（來源：半島網-半島都市報）