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　　文/唐衛(wèi)毅

　　記者11月19日從公安部獲悉，浙江金華警方近日破獲一起公安部督辦的特大地下錢莊案，4100余億元資金通過該地下錢莊被轉(zhuǎn)移至境外。這是迄今為止涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的一起匯兌型地下錢莊案件，也是全國首例通過NRA（非居民賬戶）實施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的新型地下錢莊案件。（11月20日《北京青年報》）

　　如今的“地下錢莊”，已非原始的小作坊式的操作和小打小鬧的交易，已經(jīng)發(fā)展壯大成為系統(tǒng)完善、手段先進(jìn)、能量很大的非法地下金融組織。浙江金華警方一舉搗毀這個龐大的“地下錢莊帝國”，著實值得稱道。不過，從這起涉及4100余億元的“地下錢莊”案來看，光靠警方的破獲和打擊是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，如何防范“地下錢莊”坐大成氣候，如何堵塞“地下錢莊”轉(zhuǎn)移資金的通道，這才是最主要的。

　　其實，警方打擊和摧毀“地下錢莊”往往已是最后一道關(guān)口，在“地下錢莊”經(jīng)營過程中被轉(zhuǎn)移出去的海量資金已經(jīng)無法挽回。所以，我們的工商、海關(guān)、金融等部門不能對此袖手旁觀，必須守好自己的責(zé)任田，讓“地下錢莊”無法生存、無法運(yùn)作。比如，警方就表示，工商管理部門應(yīng)加強(qiáng)對公司注冊的審核，防止一些不法分子利用注冊無真實業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行“地下錢莊”活動，海關(guān)部門也要加強(qiáng)對出入境攜帶大額現(xiàn)金人員的檢查等。而銀行監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對銀行賬戶開立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管，及時調(diào)整有關(guān)監(jiān)管政策，加強(qiáng)反洗錢交易信息的監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和向公安機(jī)關(guān)移送線索。

　　筆者以為，對于“地下錢莊”應(yīng)打擊與防范并重，通過監(jiān)管部門的各司其職、各盡其責(zé)，從源頭上防范“地下錢莊”的發(fā)展壯大。

　　

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