? 虛構投資項目，以高額利息為誘餌，輔以逢年過節(jié)贈送的小恩小惠，日照鼎益投資咨詢有限公司從2011年開始，以搭建實業(yè)公司與投資人之間平臺的名義，廣泛從社會上吸收閑散資金。但是由于缺乏可盈利的投資項目，只能通過后期投資客戶的本金來償還前期客戶的本金利息，拆東墻補西墻導致公司資金窟窿越來越大，加上公司運營費用及其他虧空，該公司于今年9月份資金鏈斷裂，公司老板失聯(lián)。日照市東港公安分局經(jīng)偵大隊民警經(jīng)過連日走訪摸查，偵破了此非法集資詐騙案件，目前涉案的7名犯罪嫌疑人均被抓獲。據(jù)介紹，本案共涉及投資戶130余戶，涉案金額1500余萬元。
70多歲老夫妻被騙20多萬元
10月2日，日照市鼎益投資咨詢有限公司員工來東港公安分局報案稱，其公司總經(jīng)理王某某從社會上吸收閑散資金用于投資經(jīng)營，9月29日，王某某突然稱公司資金鏈出現(xiàn)斷裂，然后便失去聯(lián)系，由于員工們工資都未發(fā)放，加上在公司內(nèi)大多有投資，員工們被迫選擇報案。
隨后，又有大批市民到東港公安分局報案，均稱自己在日照市鼎益投資咨詢有限公司有存款，現(xiàn)在公司倒閉了，自己的本金和利息無法取回。由于案情重大牽扯人數(shù)較多，東港公安分局立即立案展開調(diào)查。在調(diào)查中民警發(fā)現(xiàn)，本次牽扯在內(nèi)的投資戶大多是一些老年人，由于缺乏必要的金融安全及理財方面的知識，不少老年人都將畢生積蓄“投資”進了該公司。
其中，家住日照街道某村的老夫妻張某、王某二人更是典型代表。2011年初，已經(jīng)70多歲的二人在去市場買菜的途中，偶然看到了日照鼎益投資咨詢有限公司的宣傳，“當時他們聲稱投資1年利息為12％，兩年則為15％，比銀行利息高多了。”東港公安分局經(jīng)偵大隊民警介紹，由于受到高額回報率的吸引，夫妻二人便走進了該公司進行詳細了解。“這家公司內(nèi)部裝潢非常‘高大上’，加上工商營業(yè)執(zhí)照及各類許可證都有，兩位老人便信以為真了。”
民警介紹，兩位老人先是抱著試試看的想法投資了小額資金，“他們按照季度領取利息，到了年底本金也按期歸還，兩位老人一看便放了心。”打那之后，兩位老人陸陸續(xù)續(xù)將自己積攢多年的錢款全部投入了該公司，直到案發(fā)時，兩位老人畢生積攢的20多萬元都被套在里面，直到公司關門找不到聯(lián)系人時，夫妻倆才意識到上當受騙了。
牽扯130余戶，涉及資金1500余萬
“像這兩位老人的情況非常普遍，這宗案子牽扯的投資戶有130余戶，80％是老年人。”民警介紹，經(jīng)過走訪發(fā)現(xiàn)，2011年1月，犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某等人共同投資發(fā)起成立日照市鼎益投資咨詢有限公司，當時注冊資本為500萬元。
公司成立初期，為了吸收資金，公司便安排業(yè)務員從身邊親戚朋友入手，通過口口相傳的方式介紹公司業(yè)務，并以每年12%至15%的利息吸引客戶存款。最初，公司有能力償還客戶的本金和支付利息，而且支付得都比較及時，并很快在市民中打開了市場。隨著知名度逐漸提高，日照市鼎益投資咨詢有限公司便擴大了“業(yè)務范圍”，并開始安排員工在各大商場、停車場、大集等散發(fā)宣傳材料吸引客戶。在他們散發(fā)的資料中，虛構了公司投資房地產(chǎn)項目、購買新材料契約性私募股權投資基金的名義，以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，截至2015年10月，累計非法集資1500余萬元，牽扯投資戶130余戶。
民警介紹，除了以高額利息吸引客戶之外，該公司在逢年過節(jié)和客戶存款的時候，都會利用給客戶發(fā)放禮品等方式吸引客戶存款，由于到公司來存款的受害人以老年人居多，平常他們大多舍不得吃、舍不得穿，把錢存到日照市鼎益投資咨詢有限公司，一是貪圖高息，二是因為這點點小便宜，殊不知貪小便宜吃大虧。
嫌犯：開始的確想干大事業(yè)
據(jù)民警介紹，本次主要的犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某在2011年初合伙開辦了日照市鼎益投資咨詢有限公司，在公司成立時正是房地產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展的時期，王某某等人正是想著利用這樣的一個融資平臺籌集資金，然后搞房地產(chǎn)。但是沒想到，到了后期房地產(chǎn)市場逐漸低迷，他們的融資并不順利，并逐漸出現(xiàn)了資金的虧空漏洞，只能通過拆東墻補西墻的方式暫時緩解，如此惡性循環(huán)下最終導致公司崩盤。
據(jù)民警介紹，在創(chuàng)辦公司之后，王某某等人的確聯(lián)系過幾個房地產(chǎn)、紅酒酒窖等項目，但是都以失敗告終，公司實際上并沒有什么可以盈利的項目，只能通過后期客戶存款的本金來償還先前客戶的本金、利息，完全是一種“拆東墻補西墻”的模式；加上公司運營所需的租金、工資及員工的業(yè)務提成，以及王某某等人先后投資經(jīng)營的兩家飯店，兩家飯店先后損失400余萬元，這些資金窟窿都是用從公司吸取的市民存款來填補的。
今年9月底，王某某發(fā)現(xiàn)公司已經(jīng)無力回天，在跟員工做了簡單交代之后，到連云港躲了起來。10月份，東港經(jīng)偵民警在查辦此案聯(lián)系王某某時，王某某很快便到公安機關投案。據(jù)王某某交代，他一開始的確是想做一番大事業(yè)，但是沒想到造成了這樣的后果，老百姓投入的資金償還不了，自己的良心也受到了極大譴責。但是，這并不能改變王某某等人的犯罪事實。記者了解到，日前經(jīng)日照市東港區(qū)人民檢察院批準，犯罪嫌疑人王某某、岳某某、唐某某因涉嫌集資詐騙罪被執(zhí)行逮捕。犯罪嫌疑人韋某某、周某某、宋某、周某某身為日照市鼎益投資咨詢有限公司員工，積極參與公司的集資詐騙活動，并通過發(fā)展客戶掙取業(yè)務提成也被依法取保候?qū)彙?br>
民警提示：別相信天上會掉餡餅
“正常銀行利息在3％左右，他們能給出幾倍的利息，這本身就是不正常的現(xiàn)象。”據(jù)辦案民警介紹，在偵辦此案的過程中他們發(fā)現(xiàn)，本次中所涉及的受害人大多是被該公司給出的高額利息所吸引，并被該公司時不時的小恩小惠所誘惑，加上缺乏必要的理財投資方面的學習，所以被騙子利用，造成了巨大的經(jīng)濟損失。
在此，辦案民警提醒廣大市民，在涉及到金融理財時，一定要擦亮雙眼，不要相信天上會掉餡餅，更不要被所謂的高額利息蒙蔽，一定要到正規(guī)的銀行等單位進行投資。因為按照國家法律規(guī)定，除了銀行外，任何單位都不具備吸收社會資金的權力。本案中所涉及的公司在工商注冊時，注冊的為一家投資咨詢公司，并沒有吸收存款的資質(zhì)。同時，本案中的犯罪嫌疑人韋某某、周某某、宋某、周某等人雖然為該公司的員工，但自己也在公司內(nèi)進行了存款，但是他們作為該公司的員工，先后多次參與了公司的集資詐騙活動，并且多次通過發(fā)展客戶掙取了高額業(yè)務提成，因此既是“受害人”，也是犯罪嫌疑人，也已經(jīng)被依法取保候?qū)彙?br>
另外，本案中不少受害人都是六七十歲的老人，很多人都是將自己畢生積蓄做了投資，直到被騙也沒敢告訴子女。民警也提示廣大市民，一定要多多關注家里的老人，多跟他們溝通，在發(fā)現(xiàn)老人上當受騙時，能夠及時報警，并給老人適當?shù)睦斫夂屠碡敺矫娴闹笇А?br>
記者 侯彥平
（來源：半島網(wǎng)-半島都市報） [編輯: 李敏娜]
