?2014年2月10日，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲得國家批復(fù)，青島成為中國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)。如今，試點已有一年時間，這一年里，35項創(chuàng)新政策獲批，12家各類金融機構(gòu)進(jìn)駐，5大配套產(chǎn)業(yè)規(guī)劃出爐……青島財富管理行業(yè)收獲了豐碩的果實，財富管理的“青島模式”正在逐漸成型。
■破題 財富管理要有“青島模式” 在青島市金融辦的會議室內(nèi)，掛著瑞士 、倫敦、新加坡、香港、紐約等世界知名財富管理中心城市的照片。“還有一面墻空著，希望未來這里能掛上咱們青島市的照片。”金融辦工作人員說。雖然是一句戲言，但在青島獲批成為全國唯一一個以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)后，在青島打造與中國實際情況相匹配的財富管理模式，成為各方的共識。
“與西方不同，中國財富管理的發(fā)展，從一開始就是服務(wù)于廣大群眾的。”青島市金融辦主任白光昭曾表示，不僅僅是有錢人的游戲，這是財富管理“青島模式”的最大亮點。此外，值得注意的是，青島在打造財富管理中心城市時 ，并不會針對某一個特定區(qū)域。“青島市全轄范圍都是試驗區(qū)的一部分，不過，不同區(qū)域承擔(dān)不同的功能。”白光昭說。其中，嶗山區(qū)將打造成青島新的金融聚集區(qū)，青西新區(qū)將打造離岸金融服務(wù)區(qū)，高新區(qū)則以硅谷為模版，打造科技金融功能區(qū)，即墨市藍(lán)色硅谷將成為財富管理的教學(xué)科研基地。
■探索 主要數(shù)據(jù)都翻了一番 一年以來，青島各區(qū)市也正在按照各自功能，探索財富管理發(fā)展之路。“作為新的金融聚集區(qū)，去年，有8家大型獨立法人金融機構(gòu)落戶嶗山區(qū)，使嶗山區(qū)目前涵蓋的金融業(yè)態(tài)達(dá)到18類。2014年，嶗山區(qū)金融業(yè)實現(xiàn)稅收24億元，核心區(qū)每平方公里金融稅收達(dá)到5.5億元，金融業(yè)增加值占GDP比重達(dá)到12%，證券交易額和銀行機構(gòu)本外幣存貸款余額都翻了一番。”嶗山區(qū)副區(qū)長夏正啟說。
青西新區(qū)擁有國家級新區(qū)和青島市財富管理綜合改革試驗區(qū)雙重優(yōu)勢，因此，在重點爭取人民幣跨境投融資和跨境財富管理試點。據(jù)了解，青西新區(qū)正在積極申請設(shè)立中韓、中德、中新人民幣跨境投融資創(chuàng)新政策試驗區(qū)，爭取人民幣境外借款、境外發(fā)行人民幣債券、股權(quán)投資基金境外投資和個人自有金融資產(chǎn)對外直接投資等試點政策。
圍繞科技金融功能區(qū)這一命題，高新區(qū)則提出了構(gòu)建“股權(quán)投資+科技信貸+金融服務(wù)”為一體的科技金融服務(wù)體系。而讓民間資本積極參與財富管理機構(gòu)體系建設(shè)則成為市北區(qū)財富管理試點一年來的突破口。
■紅利 老年人養(yǎng)老將有新選擇 去年5月，青島市政府向11個國家部委報送了《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)實施方案》和首批需國家重點支持的政策事項。據(jù)青島市金融辦介紹，目前，合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）、財富管理綜合經(jīng)營、建立財富管理綜合監(jiān)管協(xié)調(diào)機制等35項創(chuàng)新政策已經(jīng)獲得國家部門批準(zhǔn)或得到原則同意開展。
值得注意的是，35項創(chuàng)新政策中包括，青島正在研究推進(jìn)老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險試點。據(jù)介紹，老年人反向抵押養(yǎng)老保險是一種將住房抵押與終身養(yǎng)老年金保險相結(jié)合的創(chuàng)新型商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，也就是說，擁有房屋完全產(chǎn)權(quán)的老年人，將其房產(chǎn)抵押給保險公司，繼續(xù)擁有房屋占有、使用、收益和經(jīng)抵押權(quán)人同意的處置權(quán)，并按照約定條件領(lǐng)取養(yǎng)老金直至身故；老年人身故后，保險公司獲得抵押房產(chǎn)處置權(quán)，處置所得將優(yōu)先用于償付養(yǎng)老保險相關(guān)費用。
另一項令人振奮的試點政策是，青島市正在研究開展合格境內(nèi)個人投資者（QDII）試點。
■效果 引來12只“金鳳凰” 政策紅利兌現(xiàn)后，最直接的影響就是各類優(yōu)質(zhì)金融資源加速向青島聚集。據(jù)統(tǒng)計，2014年以來，青島市新引進(jìn)和培育各類金融機構(gòu)12家 ，使得全市金融機構(gòu)總數(shù)達(dá)到205家。
而各大以財富管理為主要業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)也早已聞風(fēng)而動，宜信財富全國首家旗艦店、恒天財富華北區(qū)總部均落戶青島。民生銀行也在青島市設(shè)立了該行第一家直屬總行的私人銀行財富中心，使得全市私人銀行數(shù)量達(dá)到10家，管理資產(chǎn)超過500億元。據(jù)了解，目前，多家財富管理機構(gòu)正在籌備在青島發(fā)起中國獨立財富管理行業(yè)協(xié)會。
除了國內(nèi)各類金融機構(gòu)外，外來的“金鳳凰”也不少，近期，臺資銀行國泰世華銀行青島分行開業(yè)，新加坡星展銀行青島分行、澳大利亞澳新銀行青島分行獲批籌建，青島市全市外資金融機構(gòu)數(shù)量達(dá)到31家。
想方設(shè)法把人才留下來
在過去的一年，國內(nèi)外的財富管理專家們紛紛來青論道。在他們口中，如何吸引財富管理專業(yè)人才是青島未來發(fā)展的重點。中國金融博物館理事長王巍就表示：“目前來看，國內(nèi)金融人才還是集中在北京、上海 、深圳等一線城市，在青島獲批成為財富管理金改區(qū)后，讓這些人才來青島交流并不難，難的是如何把他們留下。”
“畢竟，人才是最大的財富。”王巍說：“這也是選擇嶗山金家?guī)X作為金融聚集區(qū)，同時專門設(shè)置后臺服務(wù)區(qū)的原因。”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說：“吸引人才來青島后既要提供最好的辦公環(huán)境，也要提供最好的生活環(huán)境。”
此外，營造財富管理的氛圍也是吸引人才的關(guān)鍵。同時，青島市也在加強與中國金融智庫、高等院校和研究機構(gòu)的合作，聚集財富管理教育科研資源，為試驗區(qū)培養(yǎng)高端財富管理人才。 （來源：半島網(wǎng)-半島都市報） [編輯: 王好]
