半島全媒體記者 文鴻飛

6月20日，國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局官網(wǎng)公示的行政處罰信息顯示，陸家嘴國際信托有限簡稱“陸家嘴國際信托”)因五項違規(guī)事由被“雙罰”,而這距離其上次被“雙罰”僅一年有余。違規(guī)多發(fā)的同時，其還面臨營收和凈利潤連續(xù)雙降的問題，以及債務(wù)糾紛和訴訟案件的挑戰(zhàn)。

監(jiān)管通報:

因違規(guī)連續(xù)兩年被重罰

還曾因拖延工程款被通報

6月20日，國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局公布的行政處罰決定書顯示，陸家嘴國際信托因關(guān)聯(lián)交易管理不到位、信托項目管理嚴重不審慎、證券投資信托產(chǎn)品違反監(jiān)管規(guī)定、固有資產(chǎn)五級分類不準確、產(chǎn)品風險信息披露不及時等被罰420萬元。同時，時任副總經(jīng)理許丹健被警告并罰款10萬元，時任總經(jīng)理助理兼風險管理中心總經(jīng)理孫陽、時任結(jié)構(gòu)金融部副總經(jīng)理（主持工作）鐘小云、時任理財經(jīng)理俞曉蕾被警告。

記者注意到，因業(yè)務(wù)違規(guī)，陸家嘴國際信托在2024年曾兩度被監(jiān)管處罰、一次被監(jiān)管點名通報。

2024年4月初，國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局公示的行政處罰信息公開表（青國金罰決字〔2024〕20號）顯示，陸家嘴國際信托因信息披露不全面、不真實、風險揭示不充分被罰款30萬元。時任陸家嘴國際信托運營部總經(jīng)理婁佩琍和時任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理楊靜因?qū)ι鲜鲞`法違規(guī)行為負有責任被警告。

2024年4月底，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的（金罰決字〔2024〕3號）顯示，陸家嘴國際信托因報送監(jiān)管部門的報告報表不真實、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產(chǎn)項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金、信托產(chǎn)品信息披露不審慎、違規(guī)接受保險資金投資事務(wù)管理類信托計劃七項違法違規(guī)行為，被罰款420萬元。同時發(fā)布的行政處罰信息公開表（金罰決字〔2024〕2號）顯示，崔斌時任陸家嘴國際信托總經(jīng)理，因?qū)ι鲜霾糠诌`法行為負責，被警告并罰款15萬元。

2024年10月，陸家嘴國際信托又因違規(guī)被點名通報。彼時，福州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局在其官方網(wǎng)站上發(fā)布的《關(guān)于陸家嘴國際信托有限公司拖延工程款撥付行為的通報》中表示，福州駿悅房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)建設(shè)的駿耀商業(yè)廣場項目B地塊被列為保交房項目，而陸家嘴國際信托作為該項目的投資方，對項目章證照等印鑒進行共管。而在福州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局審核批復(fù)該項目工程款后，陸家嘴國際信托卻因該項目債權(quán)債務(wù)糾紛，拖延工程款撥付。

針對2024年至今的多次處罰通報，有分析人士表示，從處罰內(nèi)容來看，陸家嘴國際信托的違規(guī)行為多與房地產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)，這也暴露出其在業(yè)務(wù)開展過程中，對房地產(chǎn)行業(yè)監(jiān)管政策的執(zhí)行存在明顯漏洞。而多次出現(xiàn)的信息披露不規(guī)范問題，則凸顯了該公司在內(nèi)部治理和合規(guī)管理方面存在的系統(tǒng)性缺陷。

經(jīng)營業(yè)績:

營收凈利潤連續(xù)兩年下滑

自營資產(chǎn)不良率升至11.43%

陸家嘴國際信托2024年年報顯示，陸家嘴國際信托有限公司是上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司控股的信托機構(gòu)，注冊資本為104億元。公司注冊地為青島，公司前身為2003年10月15日經(jīng)中國銀監(jiān)會批準成立的青島海協(xié)信托投資有限公司。公開資料顯示，陸家嘴國際信托目前公司產(chǎn)品體系涵蓋資產(chǎn)服務(wù)、資產(chǎn)管理、公益慈善三大類。

記者注意到，因違規(guī)問題頻繁被監(jiān)管處罰通報的同時，陸家嘴國際信托面臨的經(jīng)營壓力也不小。財報數(shù)據(jù)顯示,2023年該公司實現(xiàn)營業(yè)收入8.42億元，相比上年同期的16.76億元下降49.77%；實現(xiàn)利潤總額3.16億元，同比下降71%；實現(xiàn)凈利潤為2.37億元，較上年同期的8.32億元下降71.5%。另據(jù)陸家嘴國際信托2024年財報,2024年其營業(yè)收入為6.56億元，同比下滑19.69%；凈利潤為2.7億元，同比下降13.35%。值得注意的是，盡管2024年的凈利潤降幅相比2023年有所收窄，但其營業(yè)收入規(guī)模的進一步縮小。

記者注意到，在業(yè)績下滑的同時，陸家嘴國際信托的資產(chǎn)質(zhì)量也面臨嚴峻挑戰(zhàn)。2024年該公司的自營資產(chǎn)不良率從2023年的7.65%攀升至11.43%,增幅達49.41%。這一數(shù)據(jù)的大幅上升，意味著公司自營業(yè)務(wù)面臨的信用風險顯著增加，未來可能需要計提更多的資產(chǎn)減值準備，進而對凈利潤產(chǎn)生進一步的負面影響。

挑戰(zhàn)及回應(yīng):

訴訟涉案金額約32.43億元

相關(guān)事項已全面整改

此外，陸家嘴國際信托在業(yè)務(wù)經(jīng)營方面還面臨債務(wù)糾紛、訴訟等方面的諸多挑戰(zhàn)。4月，上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)開發(fā)股份有限公司發(fā)布公告，披露了8起訴訟、仲裁事項的最新進展，其中陸家嘴國際信托涉案6起，涉案金額約32.43億元，且被訴方均為房地產(chǎn)企業(yè)。阿里法拍網(wǎng)顯示，南京市江北世茂璀璨江山項目（浦口區(qū)光固路2號）的土地使用權(quán)、地上建筑物及地下車庫被打包拍賣，起拍總價約為12.5億元，將于7月12日開拍。世茂璀璨江山項目由世茂集團打造。本次拍賣的資產(chǎn)包括11棟洋房、1棟商業(yè)建筑和568個地下車位。這批資產(chǎn)已被上海金融法院查封，申請執(zhí)行人為上海陸家嘴控股子公司“陸家嘴國際信托有限公司”,此次法拍與債券交易糾紛有關(guān)。

對于此次被“雙罰”的違規(guī)事實發(fā)生的時間、為此采取的整改措施、以及目前的整改進度和效果等問題，陸家嘴國際信托的相關(guān)負責人于7月1日為本報記者一一作出回應(yīng)。

該負責人表示，對于金融監(jiān)管部門的行政處罰決定，陸家嘴國際信托高度重視，誠懇接受。本次處罰涉及事項主要發(fā)生在2023年之前，相關(guān)事項已完成全面整改。公司將以此次整改為契機，舉一反三，進一步完善管理體系，全面提升合規(guī)管理水平和信托業(yè)務(wù)規(guī)范運作水平。該負責人還表示，公司將繼續(xù)嚴格落實監(jiān)管要求，不斷提升公司治理水平和風險管控能力，持續(xù)推動合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，加快推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，切實保護投資者合法權(quán)益，為信托行業(yè)健康發(fā)展貢獻力量。