?　　銀行卡一刻也沒離身，里面的存款卻不翼而飛。自2016年10月以來，臨沂市平邑境內(nèi)發(fā)生系列儲蓄卡詐騙案件。案發(fā)后，臨沂市平邑縣警方迅速成立專案組進(jìn)行調(diào)查，迅速摸清了該詐騙團(tuán)伙的作案手法及組織架構(gòu)。

　　

2017年3月20日，隨著最后一個(gè)網(wǎng)名為“財(cái)神”的嫌疑人何某的落網(wǎng)，這起跨國系列銀行儲蓄卡詐騙案成功告破。

　　銀行卡在手 存款離奇失蹤

　　2016年10月19日，一名神情凝重的男子來到臨沂市平邑縣公安局刑偵大隊(duì)，語無倫次地向值班民警訴說著，“同志，我的錢丟了，快快”。隨著值班民警耐心細(xì)致地詢問，一起罕見的銀行卡資金被盜案赫然顯現(xiàn)在民警面前：銀行卡在手，存款居然被盜10多萬……

　　報(bào)案前，受害人曹某到銀行的ATM機(jī)上查詢余額時(shí)，不禁驚呆了，銀行卡內(nèi)的10萬余元現(xiàn)金竟不翼而飛，曹某十分疑惑：我的銀行卡和身份證都沒有丟失，也沒有借給別人用過，為什么銀行卡內(nèi)的錢蹊蹺消失了？到底是誰動(dòng)了我的銀行卡資金？百思不得其解，曹某踉踉蹌蹌地沖到平邑縣公安局刑偵大隊(duì)報(bào)警求助。

　　這無疑是一起銀行卡資金被盜案，而且在以后幾日內(nèi)，平邑警方又接連接到20余起同樣的報(bào)警，而且都是受害人銀行卡在自己手上，事前也均未接到過任何詐騙電話或短信，而銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金被盜刷取走，數(shù)額從幾千、幾萬甚至十幾萬不等，累計(jì)被盜金額80余萬元。

　　犯罪分子如此猖獗，嚴(yán)重影響了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，平邑縣公安局高度重視，一個(gè)由刑偵大隊(duì)等相關(guān)部門警種組成的專案組隨即成立，并連夜開展工作全力破案攻堅(jiān)。

　　

繳獲的作案工具。

　　境外異地盜刷 案件撲朔迷離

　　此次發(fā)生的銀行卡詐騙案，以前在平邑縣城從未發(fā)生過。

　　專案組民警梳理該系列案件，發(fā)現(xiàn)其中有7位受害人的資金通過境外POS消費(fèi)，4位受害人的資金通過境外ATM機(jī)取款被盜刷，9位受害人的資金通過異地ATM取款被盜刷。境外POS消費(fèi)包括韓國、日本、美國；境外ATM包括泰國、迪拜、澳大利亞；異地ATM取款包括濟(jì)寧、曲阜、菏澤、湖南巴陵。

　　嫌疑人遠(yuǎn)程異地作案，作案手段專業(yè)，隱蔽性強(qiáng)，身份信息和位置信息都不確定，給案件偵破工作帶來極大困難。辦案民警順著資金流追蹤，發(fā)現(xiàn)有兩名受害人的資金為山東濟(jì)南市某金店同一臺POS刷出。但由于該P(yáng)OS機(jī)是嫌疑人通過非法手段獲得，亦無法獲取該商戶的相關(guān)信息。

　　此時(shí)民警們明白，要憑借ATM機(jī)取款信息和POS刷卡記錄，想在茫茫人海直接找到嫌疑人無異于大海撈針。

　　偵查一時(shí)陷入僵局……

　　異地偵查 蹲守月余鎖嫌犯

　　就在專案人員偵查期間，犯罪嫌疑人又先后連續(xù)作案5起，受害人資金均在日本、澳大利亞、迪拜、泰國等地被盜刷。

　　到底是什么人在平邑作的案？為了盡快抓獲犯罪嫌疑人，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，消除社會影響，專案組民警放棄了元旦、春節(jié)、元宵節(jié)等與家人團(tuán)聚的機(jī)會，晝夜奮戰(zhàn)，先后趕赴廣東、湖南、河北、四川及山東濟(jì)南、濟(jì)寧、菏澤等地，行程近萬公里，先后調(diào)取銀行賬戶流水1000余份，視頻資料300余份。

　　根據(jù)調(diào)查資料，專案組通過認(rèn)真研判，逐步縮小偵查范圍。經(jīng)過蹲守摸排，專案組民警發(fā)現(xiàn)了一名嫌疑人楊某的身份信息。

　　這個(gè)消息讓專案組民警異常興奮，通過進(jìn)一步的循線偵查，成功挖出一個(gè)以泗水籍喬某為首的信用卡詐騙團(tuán)伙。此后，民警循線追蹤，深挖擴(kuò)線，逐步摸清了5名詐騙團(tuán)伙主要成員的活動(dòng)軌跡和藏匿的據(jù)點(diǎn)。

　　2017年3月9日，專案組認(rèn)為抓捕時(shí)間已經(jīng)成熟，遂兵分兩路，一路到濟(jì)寧、泗水，一路到威海文登，將該團(tuán)伙5名主要犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某抓獲歸案。3月20日，又將提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓獲。

　　至此，該團(tuán)伙所有成員全部落網(wǎng)，查獲作案用筆記本電腦、手機(jī)、寫卡器、白卡、采集設(shè)備、銀行卡、POS機(jī)、護(hù)照等作案工具一大宗。

　　撥開迷霧 真相終于大白

　　犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，專案組民警精心制定審訊計(jì)劃和策略，不斷瓦解嫌疑人心理防線，嫌疑人逐步交代了作案的全部過程。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某、曹某、何某等犯罪嫌疑人或好逸惡勞、或有犯罪前科，都沉浸于網(wǎng)絡(luò)總想著不勞而獲。于是，在某QQ群里他們相互聊得火熱，犯罪嫌疑人喬某和徐某選擇了一條“生財(cái)之道”，準(zhǔn)備大干一場。

　　通過犯罪嫌疑人何某，以8000元的價(jià)格購買一套ATM端口采集設(shè)備，并于2016年9月至12月份先后竄至平邑縣城20余次，選擇在銀行工作人員下班后安全防范較薄弱的時(shí)間段將該設(shè)備安裝在ATM機(jī)上。在受害人使用ATM機(jī)時(shí)復(fù)制受害人的銀行卡信息，并通過針式攝像頭竊取受害人銀行密碼，后將采集的數(shù)據(jù)通過寫卡器寫到白卡上，糾集曹某、佟某、楊某、張某等人用復(fù)制卡將受害人賬戶中的財(cái)產(chǎn)盜刷套現(xiàn)。

　　為了方便刷卡套現(xiàn)，逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，狡猾的犯罪嫌疑人還分別辦理了出國簽證、港澳臺簽證、國際駕駛證，有時(shí)直接到境外刷卡套現(xiàn)，或通過QQ群發(fā)布信息與境外人員勾結(jié)，將采集到卡的數(shù)據(jù)發(fā)送到境外，境外人員用寫卡器做成白卡后通過境外的POS機(jī)和ATM機(jī)盜刷，

　　目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵查中。

　　通訊員 李慶東 張杰 記者 李暉

　　 [編輯: 張珍珍]