?　　最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等六部門23日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，其中明確提出，電信企業(yè)要確保到2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%，年底前達(dá)到100%。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成真實(shí)身份信息登記的，一律予以停機(jī)。

　　根據(jù)這份通告，自2016年12月1日起，個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。

　　通告指出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定的社會(huì)公害，必須堅(jiān)決依法嚴(yán)懲。凡是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動(dòng)。自通告發(fā)布之日起至2016年10月31日，主動(dòng)投案、如實(shí)供述自己罪行的，依法從輕或者減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。

　　通告要求，公安機(jī)關(guān)要主動(dòng)出擊，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團(tuán)伙、整治一批重點(diǎn)地區(qū)，堅(jiān)決拔掉一批地域性職業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“釘子”。公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延勢(shì)頭。

　　電信企業(yè)要嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，要立即開展一證多卡用戶的清理，對(duì)同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達(dá)到5張的，該企業(yè)不得為其開辦新的電話卡。要采取措施阻斷改號(hào)軟件網(wǎng)上發(fā)布、搜索、傳播、銷售渠道，嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號(hào)碼傳送，加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)與攔截力度，對(duì)違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法予以取締，對(duì)違規(guī)經(jīng)營的各級(jí)代理商責(zé)令限期整改，逾期不改的一律由相關(guān)部門吊銷執(zhí)照，并嚴(yán)肅追究民事、行政責(zé)任。

　　各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和支付賬戶，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

　　通告同時(shí)提出，嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個(gè)人信息。對(duì)泄露、買賣個(gè)人信息的違法犯罪行為，堅(jiān)決依法打擊。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的販賣信息、軟件、木馬病毒等要及時(shí)監(jiān)控、封堵、刪除，對(duì)相關(guān)網(wǎng)站和網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)要依法關(guān)停，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

　　通告強(qiáng)調(diào)，電信企業(yè)、銀行、支付機(jī)構(gòu)和銀聯(lián)，要切實(shí)履行主體責(zé)任，對(duì)責(zé)任落實(shí)不到位導(dǎo)致被不法分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的，要依法追究責(zé)任。各級(jí)行業(yè)主管部門要落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，對(duì)監(jiān)管不到位的，要嚴(yán)肅問責(zé)。 本版稿件均據(jù)新華社

　　動(dòng)態(tài)

　　最高檢、公安部：

　　掛牌督辦一批重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案

　　記者23日從最高人民檢察院獲悉，最高檢與公安部將聯(lián)合掛牌督辦一批重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

　　據(jù)了解，最高檢與公安部有關(guān)部門對(duì)馬來西亞遣返涉案犯罪嫌疑人117人的“4·30”特大跨境電信詐騙案、山東考生徐玉玉被騙致死案等5起近期發(fā)生的重大電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件進(jìn)行了集中剖析調(diào)研。通過剖析這些案件的特點(diǎn)、規(guī)律，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的證據(jù)認(rèn)定、法律適用等問題進(jìn)行深入交流。

　　最高檢偵查監(jiān)督廳負(fù)責(zé)人指出，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高發(fā)，嚴(yán)重危害人民群眾切身利益和社會(huì)和諧穩(wěn)定，必須依法從快從嚴(yán)打擊。下一步，最高檢將會(huì)同公安部有關(guān)部門聯(lián)合開展三項(xiàng)行動(dòng)，一是聯(lián)合掛牌督辦一批重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件；二是聯(lián)合制定電信網(wǎng)絡(luò)犯罪辦案指引，盡早下發(fā)指導(dǎo)性意見；三是聯(lián)合召開7個(gè)重點(diǎn)整治地區(qū)現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)會(huì)，共同下大力氣遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪高發(fā)蔓延勢(shì)頭。

　　延伸

　　被騙走的錢能追回來嗎

　　針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金難以及時(shí)返還的突出問題，銀監(jiān)會(huì)、公安部近日聯(lián)合出臺(tái)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，社會(huì)高度關(guān)注，各方寄予厚望。

　　事實(shí)上，不論電信網(wǎng)絡(luò)詐騙如何花樣翻新，詐騙分子要想得手，“資金流”是關(guān)鍵一環(huán)。 “新華視點(diǎn)”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前，從中央到地方，公安部門和銀行加強(qiáng)合作，已在預(yù)警、快速凍結(jié)、及時(shí)返還等三個(gè)環(huán)節(jié)建立了聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，力爭(zhēng)最大限度降低受害人損失。

　　預(yù)警：

　　大數(shù)據(jù)提高詐騙攔截率

　　截至8月底，3月起試運(yùn)行、7月正式揭牌的上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺(tái)，已通過電話、短信、閃信等方式成功勸阻潛在受害人3.5萬余人次，假冒公檢法類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案和案值同比下降47.7%、35.1%。能做到事前精準(zhǔn)預(yù)防、事中及時(shí)勸阻，該平臺(tái)的一大法寶就是大數(shù)據(jù)。

　　銀行利用大數(shù)據(jù)，事先對(duì)賬戶進(jìn)行防欺詐風(fēng)險(xiǎn)審核尤為重要。記者了解到，工行、建行等多家商業(yè)銀行開始啟用大數(shù)據(jù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強(qiáng)警銀合作，整合公安部門、金融同業(yè)乃至一線員工提供的各類風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)，建立風(fēng)險(xiǎn)黑名單庫，一旦偵測(cè)到客戶向電信詐騙黑名單賬戶匯款，可立即觸發(fā)預(yù)警，自動(dòng)實(shí)施攔截。

　　“警銀合作聯(lián)手打造的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)效果明顯，只要是黑名單庫里的賬戶，基本都能攔截成功。”工行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理處處長(zhǎng)馬旭東介紹。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至8月底，工行利用外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)累計(jì)攔截電信詐騙匯款10萬余筆，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失14.6億元，其中百萬元以上的匯款攔截35筆，最大單筆攔截金額381萬余元。

　　凍結(jié)：

　　“黃金3分鐘”切斷資金流

　　經(jīng)公安部授權(quán)，北京市公安局于2015年下半年成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息平臺(tái)，并與金融機(jī)構(gòu)協(xié)作，在平臺(tái)內(nèi)成立查控中心，建立完善警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，建立快速查詢、止付、攔截通道，實(shí)現(xiàn)案件受理、查詢、處置一體化。截至目前，已凍結(jié)全國涉案賬戶40余萬個(gè)，凍結(jié)資金11億余元。

　　為了跑贏詐騙分子，相關(guān)制度機(jī)制正在不斷完善。去年初，中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等四部委下發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，經(jīng)過磨合，涉案資金查詢凍結(jié)效率進(jìn)一步提高。

　　“以前，由于警方、銀行、受害人之間溝通不暢，案件處理流程復(fù)雜，凍結(jié)涉案資金經(jīng)常錯(cuò)過最佳時(shí)機(jī)。”馬旭東說，隨著國家部署加強(qiáng)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，銀行與警方溝通日漸順暢，特別是通過警銀共同開發(fā)的查控系統(tǒng)，民警不用跑到銀行即可完成凍結(jié)操作，由此抓住凍結(jié)涉案資金的“黃金3分鐘”。

　　返還：

　　被騙資金將提速返還

　　記者采訪多地一線辦案民警獲悉，凍結(jié)的涉案資金難以及時(shí)返還仍是一大困擾，受害人對(duì)此反映強(qiáng)烈。

　　這一難題正在破解。《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》明確，公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)已查明的凍結(jié)資金，及時(shí)返還人民群眾。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作，能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理；現(xiàn)場(chǎng)無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

　　馬旭東說，在上述規(guī)定出臺(tái)前，工行前期已配合公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門返還詐騙資金4筆，共計(jì)79.9萬元。為達(dá)到規(guī)定要求的時(shí)限，工行正在優(yōu)化返還業(yè)務(wù)流程，開發(fā)自動(dòng)化系統(tǒng)，爭(zhēng)取一兩個(gè)月內(nèi)上線。

　　福建省廈門市反詐騙中心負(fù)責(zé)人胡建躍說，這一規(guī)定落實(shí)到位還需要各地公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)一步協(xié)作，建立細(xì)化、可操作的流程。例如，凍結(jié)資金返還是由原路返還還是直接返還給受害者本人，公安機(jī)關(guān)和銀行如何配合，需要出具哪些手續(xù)等。