?　　原本屬于私人財產載體的銀行卡，卻被當作商品在網上公開買賣，且被不法分子所用，為洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動提供了機會，且近年來在電信詐騙中成為重要的“作案工具”，原因何在？記者調查發現，隱藏背后的是一條收購、制作、銷售、使用銀行卡的“地下產業鏈”，令人觸目驚心，其背后暴露的各種漏洞更發人深思。

　　50元一張收購身份證

　　今年５月至７月，廣東省公安機關偵破一批冒領、網上買賣、非法持有銀行卡的案件，繳獲銀行卡４０００多張以及一批Ｕ盾、電話卡、身份證。

　　參與查辦案件的警官吳武強告訴記者，犯罪嫌疑人往往先以５０元~１００元不等的價格向一些群眾收購真實身份證，后利用身份證在銀行辦理銀行卡，再以“誠信卡行”“銀行卡”為昵稱注冊ＱＱ、建立ＱＱ群等方式發布交易信息，將身份證、銀行卡等作為一整套“產品”，以１０００元左右的價格轉賣給下游不法分子。

　　據警方介紹，犯罪嫌疑人主要通過收購的方式獲取真實身份證件。這些身份證件大部分來自城郊或農村地區的“８５后”“９０后”，“他們對身份證會被利用從事違法活動缺乏認知，平常生活需要用到身份證的時候也少，在一點小利益誘惑之下就讓犯罪嫌疑人輕易得手。”辦案民警稱。

　　掛失、驗證背后存漏洞

　　根據規定，身份證件僅限本人使用，一旦本人丟失去掛失，且辦理新的證件后，原證件將會失效。記者走訪中發現，其中或存銜接漏洞。

　　廣州市公安局戶政管理部門有關負責人說，如果辦事機構裝有身份證識別系統，那么對掛失的證件就有顯示。但一些系統如果沒有及時聯網更新，就無法識別，從而為買賣證件辦卡留下空當。

　　記者了解到，雖規定需本人攜帶身份證辦理，但在驗證是否為“本人”這一環節上，銀行顯得“力不從心”。在廣東、安徽多起類似案件中，犯罪團伙根據收購來的身份證照片，選擇容貌、年齡相似的辦卡人員進行操作。“專業團伙會進行培訓，辦卡者對身份信息已經倒背如流，甚至堅稱自己整了容”，相關辦案民警告訴記者，即便是被辦卡銀行發現，辦卡者往往以“身份證是撿來的”為理由進行搪塞。

　　廣州一家國有商業銀行中層管理人員說，不同銀行、不同地域，實名開卡規定執行的嚴格程度可能存在差異。除此之外，部分銀行片面追求發卡量等規模性指標的業績考核政策，也在一定程度上令身份核實環節出現漏洞。

　　中國建設銀行合肥市一支行負責人表示，目前個人辦理借記卡最多只能４張，超過這個數字，系統會給予提示。然而他同時稱，該系統只能獲取辦卡者在建行單一銀行的辦卡記錄，跨行間的信息并不“共享”。

　　 （來源：半島網-半島都市報） [編輯: 林永麗]