?　　原本屬于私人財(cái)產(chǎn)載體的銀行卡，卻被當(dāng)作商品在網(wǎng)上公開買賣，且被不法分子所用，為洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動提供了機(jī)會，且近年來在電信詐騙中成為重要的“作案工具”，原因何在？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，隱藏背后的是一條收購、制作、銷售、使用銀行卡的“地下產(chǎn)業(yè)鏈”，令人觸目驚心，其背后暴露的各種漏洞更發(fā)人深思。

　　50元一張收購身份證

　　今年５月至７月，廣東省公安機(jī)關(guān)偵破一批冒領(lǐng)、網(wǎng)上買賣、非法持有銀行卡的案件，繳獲銀行卡４０００多張以及一批Ｕ盾、電話卡、身份證。

　　參與查辦案件的警官吳武強(qiáng)告訴記者，犯罪嫌疑人往往先以５０元~１００元不等的價(jià)格向一些群眾收購真實(shí)身份證，后利用身份證在銀行辦理銀行卡，再以“誠信卡行”“銀行卡”為昵稱注冊ＱＱ、建立ＱＱ群等方式發(fā)布交易信息，將身份證、銀行卡等作為一整套“產(chǎn)品”，以１０００元左右的價(jià)格轉(zhuǎn)賣給下游不法分子。

　　據(jù)警方介紹，犯罪嫌疑人主要通過收購的方式獲取真實(shí)身份證件。這些身份證件大部分來自城郊或農(nóng)村地區(qū)的“８５后”“９０后”，“他們對身份證會被利用從事違法活動缺乏認(rèn)知，平常生活需要用到身份證的時(shí)候也少，在一點(diǎn)小利益誘惑之下就讓犯罪嫌疑人輕易得手?！鞭k案民警稱。

　　掛失、驗(yàn)證背后存漏洞

　　根據(jù)規(guī)定，身份證件僅限本人使用，一旦本人丟失去掛失，且辦理新的證件后，原證件將會失效。記者走訪中發(fā)現(xiàn)，其中或存銜接漏洞。

　　廣州市公安局戶政管理部門有關(guān)負(fù)責(zé)人說，如果辦事機(jī)構(gòu)裝有身份證識別系統(tǒng)，那么對掛失的證件就有顯示。但一些系統(tǒng)如果沒有及時(shí)聯(lián)網(wǎng)更新，就無法識別，從而為買賣證件辦卡留下空當(dāng)。

　　記者了解到，雖規(guī)定需本人攜帶身份證辦理，但在驗(yàn)證是否為“本人”這一環(huán)節(jié)上，銀行顯得“力不從心”。在廣東、安徽多起類似案件中，犯罪團(tuán)伙根據(jù)收購來的身份證照片，選擇容貌、年齡相似的辦卡人員進(jìn)行操作?！皩I(yè)團(tuán)伙會進(jìn)行培訓(xùn)，辦卡者對身份信息已經(jīng)倒背如流，甚至堅(jiān)稱自己整了容”，相關(guān)辦案民警告訴記者，即便是被辦卡銀行發(fā)現(xiàn)，辦卡者往往以“身份證是撿來的”為理由進(jìn)行搪塞。

　　廣州一家國有商業(yè)銀行中層管理人員說，不同銀行、不同地域，實(shí)名開卡規(guī)定執(zhí)行的嚴(yán)格程度可能存在差異。除此之外，部分銀行片面追求發(fā)卡量等規(guī)模性指標(biāo)的業(yè)績考核政策，也在一定程度上令身份核實(shí)環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞。

　　中國建設(shè)銀行合肥市一支行負(fù)責(zé)人表示，目前個(gè)人辦理借記卡最多只能４張，超過這個(gè)數(shù)字，系統(tǒng)會給予提示。然而他同時(shí)稱，該系統(tǒng)只能獲取辦卡者在建行單一銀行的辦卡記錄，跨行間的信息并不“共享”。

　　 （來源：半島網(wǎng)-半島都市報(bào)） [編輯: 林永麗]