半島全媒體記者 尹彥鑫

7月18日，萊西市召開防范打擊幫信犯罪記者見面會(huì)，向社會(huì)各界通報(bào)近年來幫信犯罪案件審理工作情況，發(fā)布防范打擊幫信犯罪典型案例。萊西法院黨組成員、審委會(huì)專職委員王宏，刑事審判庭負(fù)責(zé)人欒濤出席并回答記者提問。

據(jù)悉，萊西市高度重視防范打擊幫信犯罪工作，全面發(fā)揮各部門職能作用，貫徹落實(shí)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，堅(jiān)決依法懲處幫信犯罪，遏制幫信犯罪蔓延態(tài)勢。自2020年10月10日“斷卡”行動(dòng)開展以來，萊西法院共審理幫信犯罪案件135件，涉案被告人204人。其中2024年上半年，審結(jié)幫信犯罪案件52件，涉及被告人71人。

據(jù)發(fā)布人介紹，該市幫信案件主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)，一是涉罪情形集中在支付結(jié)算類型，以出借、出租、出售銀行卡導(dǎo)致犯罪行為居多；二是犯罪手段頻繁迭代、復(fù)雜多樣，出現(xiàn)線下張貼引流廣告、大額消費(fèi)套現(xiàn)等新型行為方式，犯罪行為也逐漸趨于團(tuán)伙化、專業(yè)化；三是犯罪主體多元化，涉案人員中低年齡、低學(xué)歷、低收入的“三低”人群占比較高。

下一步，萊西市將進(jìn)一步加大對幫信犯罪的打擊力度，深化以案釋法、以案說法工作，通過“萊法開講”、集中宣判等形式開展警示宣傳教育，不斷提高重點(diǎn)群體的防范意識和辨識能力。加強(qiáng)公檢法以及銀行等相關(guān)部門的聯(lián)動(dòng)配合，依法從嚴(yán)從重從快懲治幫信犯罪，不斷將打擊幫信犯罪工作向縱深推進(jìn)，為建設(shè)更高水平的平安萊西、法治萊西提供有力司法服務(wù)保障。

案例一：王某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

【案情回顧】2023年1月12日，被告人王某以盈利為目的，在明知他人利用其銀行卡從事違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍將其名下銀行卡通過郵寄方式轉(zhuǎn)借給他人用于違法犯罪活動(dòng)。經(jīng)查，涉案銀行卡轉(zhuǎn)入違法資金共計(jì)人民幣1861683元，轉(zhuǎn)出違法資金共計(jì)人民幣1861683元，查實(shí)涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金共計(jì)人民幣769035元。王某非法獲利人民幣800元。

【裁判結(jié)果】法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于王某具有自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓、預(yù)繳罰金等情節(jié)，對其判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬三千元，沒收退繳的違法所得，上繳國庫。

【法官說法】當(dāng)前，出借、出租、出售銀行卡已經(jīng)成為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的主要方式，“斷卡截流”成為幫信犯罪的打擊重點(diǎn)。2019年，中國人民銀行、公安部已聯(lián)合發(fā)文，對出租、出借、出售和購買銀行卡、賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒。廣大群眾要提高金融安全意識，妥善保管銀行賬戶信息，不要隨意向他人出租、出借、出售銀行賬戶，否則可能成為電信詐騙、洗錢等犯罪活動(dòng)的“幫兇”，并因此被追究刑事責(zé)任。

案例二：孫某、程某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

【案情回顧】2022年11月24日，被告人孫某為達(dá)到不正常網(wǎng)貸的目的，在他人的指示安排下到大連市辦理某公司營業(yè)執(zhí)照，并開通兩個(gè)對公賬戶。后，孫某在明知對方將對公賬戶用于不法行為的情況下，仍將公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬號(含密碼、綁定的手機(jī)卡、U盾)提供給對方使用，非法獲利共計(jì)人民幣1600元。經(jīng)查，涉案銀行卡轉(zhuǎn)入非法資金共計(jì)3566173元，查實(shí)涉嫌詐騙資金共計(jì)人民幣1245630元。

【裁判結(jié)果】法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人孫某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍幫其注冊公司、辦理對公賬戶，并將對公賬戶出借給他人使用，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于孫某具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰、退賠退贓等情節(jié)，對其判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金人民幣一萬四千元，沒收退繳的違法所得，上繳國庫。

【法官說法】相較于個(gè)人賬戶，企業(yè)對公賬戶轉(zhuǎn)賬額度大、限制小，資金流量大、流轉(zhuǎn)頻繁更不易被監(jiān)測，且一旦被詐騙分子利用將具有更強(qiáng)的迷惑性，更容易讓人上當(dāng)受騙。為此提醒廣大群眾，要提升法律風(fēng)險(xiǎn)意識，不可貪小利隨意買賣、出借、出租營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶，也不要使用對公賬戶為他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，避免走上違法犯罪的道路。

案例三：王某、郭某、鄭某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

【案情回顧】2023年9月至10月，被告人王某、郭某、鄭某以營利為目的，在明知他人利用其手機(jī)、手機(jī)卡從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，通過在手機(jī)上下載遠(yuǎn)程控制軟件的方式，將收購的手機(jī)、電話卡提供給他人用于發(fā)送短信、撥打電話。被害人卞某容收到鄭某名下手機(jī)號發(fā)送的短信后被騙人民幣20萬元。王某、郭某、鄭某通過歐易軟件獲利共計(jì)2521.9588USDT，提現(xiàn)人民幣15550.67元。

【裁判結(jié)果】法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某、郭某、鄭某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于王某、郭某、鄭某具有坦白、退贓、預(yù)繳罰金等從輕、酌情從輕處罰情節(jié)，分別判處王某、郭某有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣八千元，判處鄭某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣七千元，沒收退繳的違法所得，上繳國庫。

【法官說法】本案系典型的通訊傳輸類幫信犯罪，即幫助詐騙團(tuán)伙架設(shè)通信中轉(zhuǎn)站或?qū)⑹謾C(jī)變?yōu)楹喴滋摂M撥號設(shè)備。通訊傳輸類幫信犯罪案件量雖然較“資金流”案件量少，但更具迷惑性，社會(huì)危害性極大。日常生活中，在注意防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時(shí)，不要被“高薪”噱頭蒙騙，更不要抱有僥幸心理，非法收購、出租、出借、出售電話卡，否則可能成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”，受到法律的嚴(yán)厲制裁。

案例四：刁某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

【案情回顧】2022年2月底至3月初，被告人刁某為獲取不法收益，在明知是違法所得的情況下，仍以購買“B匯”虛擬貨幣的方式幫助他人轉(zhuǎn)移違法資金。經(jīng)查，刁某所使用的涉案銀行卡共計(jì)進(jìn)賬人民幣188784元，出賬人民幣147524．47元，查實(shí)涉電信詐騙金額共計(jì)人民幣136120元。刁某非法獲利人民幣38017.55元。

【裁判結(jié)果】法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人刁某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于刁某具有坦白、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、退贓、預(yù)繳罰金等從輕、從寬處罰情節(jié)，對其判處有期徒刑九個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣九千元，沒收退繳的違法所得，上繳國庫。

【法官說法】虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。虛擬貨幣交易具有匿名性、難逆轉(zhuǎn)等特點(diǎn)，不僅擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，更成為犯罪分子洗錢、轉(zhuǎn)移非法資金的工具。廣大群眾要樹立正確的投資理財(cái)觀念，不盲目跟風(fēng)參與虛擬貨幣交易炒作，對于任何企圖利用虛擬貨幣交易洗錢的違法犯罪行為應(yīng)當(dāng)果斷拒絕，否則一旦東窗事發(fā)，攜款潛逃的是“他”，鋃鐺入獄的是“你”。

案例五：王某、李某、盛某幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

【案情回顧】2023年6月至12月，被告人王某、李某、盛某在明知上線利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施違法犯罪行為的情況下，仍伙同他人在煙臺、青島等地張貼印有色情內(nèi)容的引流小廣告。經(jīng)查，王某、李某、盛某分別接收上線傭金人民幣55762.08元、17517元、39553.97元。

【裁判結(jié)果】法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某、李某、盛某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于王某、李某、盛某具有自首、坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰、追贓、預(yù)繳罰金等量刑情節(jié)，對其判處七個(gè)月至一年一個(gè)月不等的有期徒刑，并處罰金，沒收退繳的違法所得，上繳國庫。

【法官說法】“貼紙小廣告”充滿套路，不僅有可能落入詐騙分子的陷阱，還有泄露個(gè)人信息的風(fēng)險(xiǎn)隱患。日常生活中，發(fā)現(xiàn)“貼紙小廣告”要保持高度警惕，及時(shí)通過正規(guī)途徑舉報(bào)，不要心存僥幸心理，點(diǎn)擊、掃描來路不明的網(wǎng)站鏈接、二維碼，使用非正常渠道下載的App，更不要接受此類“推廣任務(wù)”，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失，成為電信詐騙分子的“工具人”。

案例六：蘇某等五人掩飾、隱瞞犯罪所得罪

【案情回顧】2023年7月初，被告人侯某、劉某通過“紙飛機(jī)”(Telegram)軟件與上線取得聯(lián)系后，在明知上線所支付款項(xiàng)系電信詐騙犯罪所得的情況下，仍到商場購買價(jià)值共計(jì)人民幣25萬元的購物卡，由上線直接向商場對公賬戶付款。后，侯某、劉某在禮品回購店將購物卡折價(jià)出售，并由被告人蘇某、云某、嚴(yán)某以USDT虛擬貨幣的方式將款項(xiàng)轉(zhuǎn)移到上線指定賬戶內(nèi)。

【裁判結(jié)果】法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人蘇某、嚴(yán)某、云某、侯某、劉某明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，其行為均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。結(jié)合各被告人在共同犯罪中的作用，具有自首、坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰、退賠、退贓、預(yù)繳罰金等情節(jié)，分別對其判處一年四個(gè)月至兩年不等的有期徒刑，并處罰金，沒收退繳的違法所得，上繳國庫。

【法官說法】本案系幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪的典型案例。隨著國家對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度的不斷加大，詐騙分子轉(zhuǎn)移非法資金的方式不斷多樣化，定制萬元花束、他人代付款、收款碼過賬、大額消費(fèi)套現(xiàn)等新型方式層出不窮。廣大商戶要提高警惕性和辨識能力，規(guī)范收款流程，拒絕接收來歷不明貨款，謹(jǐn)慎接受網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，莫因貪利而卷入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。