半島全媒體記者 田坤

6月19日，第21屆世界品牌大會在北京舉行，主辦方世界品牌實驗室(World Brand Lab)發(fā)布了2024年《中國500最具價值品牌》分析報告。今年的榜單上，國家電網(wǎng)以6538.86億元的品牌價值，榮登本年度最具價值品牌榜首。占據(jù)榜單前五名的還有中國工商銀行、海爾、中國石油、中國人壽，這些品牌已經(jīng)邁進世界級品牌陣營。

在這份備受矚目的榜單中，山東省的表現(xiàn)尤為搶眼。據(jù)統(tǒng)計，山東共有40個品牌躋身榜單，其中青島更是以24個品牌的數(shù)量成為省內(nèi)翹楚。值得一提的是，自2017年起，山東在金融領域特別是在科技金融方面的探索與努力開始顯現(xiàn)成效，科技金融成為山東乃至全國經(jīng)濟發(fā)展的新動力。

山東省領跑科技金融改革：從“試驗田”到豐收地

2021年以來，為探索金融支持科技創(chuàng)新和服務實體經(jīng)濟新模式、新路徑，我國先后成立了7個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)。

近三年來，各試驗區(qū)的探索取得明顯成效。

北京依托中關村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)推動科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設，提出力爭通過5年時間，構建金融有效支持科技創(chuàng)新的體制機制，形成全國領先的科創(chuàng)金融發(fā)展環(huán)境，建設具有全球影響力的科創(chuàng)金融服務體系。

江蘇南京建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，注重發(fā)揮政府投資基金作用，撬動更多金融資源和社會資本集聚。

湖北新出臺的“22條”，聚焦加強財政金融政策協(xié)同，完善“股貸債擔?！甭?lián)動服務模式，引導金融資源重點投向科技創(chuàng)新領域，培育更優(yōu)的科技金融生態(tài)體系。

安徽省科創(chuàng)金融改革領導協(xié)調小組印發(fā)《金融支持科創(chuàng)企業(yè)“共同成長計劃”實施方案》，建立“共同成長計劃培育主體庫”，讓科創(chuàng)企業(yè)獲得全生命周期的綜合金融服務。

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越來越多的城市正加速沖刺科技金融領域，山東省也領跑在前。

早在2011年,青島市就出臺了《青島市科學技術局科技金融專項資金管理辦法》,聚焦金融賦能,助力科技型中小企業(yè)成長。

2021年11月，山東濟南正式獲批建設全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，被賦予在科創(chuàng)金融改革領域先行先試的重任。

去年12月，濟南市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長馮毅曾表示，濟南市引導金融機構推出‘科創(chuàng)貸’‘投聯(lián)貸’‘科融貸’‘瞪羚科技貸’等68項科創(chuàng)企業(yè)專項信貸產(chǎn)品，截至2023年9月末，實現(xiàn)融資支持102億元。

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目前，山東正深入實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，全省入庫國家科技型中小企業(yè)數(shù)量突破4.5萬家，居全國第三位，科技創(chuàng)新呈蓬勃之勢，也蘊藏著旺盛金融需求。以知產(chǎn)業(yè)務為例，濟南某汽車零部件生產(chǎn)企業(yè)擁有成熟的工藝開發(fā)、專機開發(fā)核心技術，與國內(nèi)知名大學進行了多個項目合作，擁有數(shù)十項知識產(chǎn)權。在經(jīng)過了全方位的調研與評估，該企業(yè)通過知識產(chǎn)權質押融資，獲得了各項補貼、融資利息補貼等政策后，最終成功貸款1900萬元。

而作為山東省經(jīng)濟發(fā)展排頭兵、服務全省經(jīng)濟社會發(fā)展的金融主力軍，青島也從未落后。

科技企業(yè)成長記：“陪伴式”服務助力海洋經(jīng)濟

一家銀行支行“陪伴”一家科技企業(yè)成長的故事，讓科技金融改革“試驗田”里發(fā)生的一系列變化更加具象化。

眾所周知，三面環(huán)水的青島擁有豐富的海洋資源，然而青島也是一座缺水的城市，人均淡水資源占有量247立方米，僅為全國平均水平的1/9，海水淡化便是破題的思路之一。

作為青島市區(qū)最大的供水企業(yè)，青島水務集團身負重任，其子公司青島百發(fā)海水淡化有限公司成立了青島市海水淡化超濾與反滲透及濃鹽水綜合利用技術創(chuàng)新中心、海洋工程技術協(xié)同創(chuàng)新中心等科技創(chuàng)新體系。該企業(yè)更是坐擁4項發(fā)明專利、19項實用新型專利和9項軟件著作權授權，既是國內(nèi)規(guī)模最大的海水淡化廠之一，也是青島市“專精特新”企業(yè)。

為幫助優(yōu)質的科技企業(yè)解決資金問題，4月18日，由興業(yè)銀行獨立主承銷的青島水務集團2024年度第一期綠色中期票據(jù)(科創(chuàng)票據(jù)/藍色債券)成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模2.6億元，期限3年，募集資金用于支持水務集團海水淡化事業(yè)發(fā)展，成為全國首單“藍色+科創(chuàng)”創(chuàng)新債券。

“科創(chuàng)企業(yè)本身輕資產(chǎn)、高風險，研發(fā)資金投入大，技術轉化周期長，第二還款來源一般較弱，與銀行傳統(tǒng)的信貸模式不匹配?！?月27日，興業(yè)銀行青島分行數(shù)字風控中心負責人汪春序告訴記者，他們總結了科技企業(yè)存在的融資痛點。站在金融機構的角度看，這些科技企業(yè)大多屬于初創(chuàng)期高科技企業(yè)，發(fā)展不確定性高，很難在短期內(nèi)體現(xiàn)績效，且多數(shù)初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)既缺少抵押物，又沒有財務利潤。所以傳統(tǒng)金融機構的參與積極性不高，往往難以滿足其需求。

而在這場名為“藍色+科創(chuàng)的成長實驗，這場有關新質生產(chǎn)力的探索中，幫助青島百發(fā)海水淡化有限公司形成了20萬立方米/日的淡水生產(chǎn)能力，將海洋經(jīng)濟的藍色發(fā)展和科技創(chuàng)新的力量緊密結合，為青島乃至全國的海洋經(jīng)濟發(fā)展提供了強有力的金融支撐。截至2024年4月末，興業(yè)銀行青島分行共服務各類科創(chuàng)企業(yè)近3000戶，貸款余額達114億元，青島地區(qū)國家級專精特新“小巨人”企業(yè)合作覆蓋率達65%。

從“看賬本”到“看未來”、從“錦上添花”到“雪中送炭”、從“扶一把”到“伴全程”……金融機構主動破除思維定勢、工作慣性和路徑依賴，一場場“觸及靈魂”的變革正在青島密集地發(fā)生。

交通銀行青島分行在2019年設計首支銀行系科創(chuàng)基金，歷經(jīng)5年發(fā)展，產(chǎn)品服務體系不斷創(chuàng)新，擁有包括“科創(chuàng)易鏈”、“科創(chuàng)易智”、“科創(chuàng)易園”三大場景生態(tài)，和四大產(chǎn)品體系：科創(chuàng)易貸、科創(chuàng)易投、科創(chuàng)易租和科創(chuàng)易融。

在青島的科技創(chuàng)新高地——嶗山區(qū)，陪伴科技企業(yè)成長的生動實踐也不斷上演。區(qū)內(nèi)專注于科技金融，優(yōu)化出臺新一輪支持企業(yè)上市政策，首次將上市獎勵提升至1500萬元。同時，加強與各大證券交易所對接服務，邀請上交所、深交所、北交所到嶗山區(qū)開展專題培訓，為科技類企業(yè)提供一對一輔導，解決企業(yè)上市難題。

特銳德、冠中生態(tài)、康普頓、海泰新光、雷神科技等多家科技創(chuàng)新企業(yè)順利登陸資本市場；日日順、歌爾微已過會待發(fā)，信芯微首發(fā)材料已報交易所受理，泰凱英、特來電即將完成輔導驗收。截至目前，嶗山區(qū)累計上市企業(yè)達到15家，其中包括科創(chuàng)板1家、創(chuàng)業(yè)板3家、北交所1家，均為科技創(chuàng)新企業(yè)。

新質生產(chǎn)力崛起：金融賦能科技創(chuàng)新的實踐與成效

在科技創(chuàng)新的浪潮中，一個嶄新的概念——“新質生產(chǎn)力”于2023年9月應運而生，并迅速成為黨中央、國務院多項重要會議和報告中的焦點。新質生產(chǎn)力的核心在于科技創(chuàng)新，它涵蓋了新興產(chǎn)業(yè)、未來產(chǎn)業(yè)以及數(shù)字經(jīng)濟等關鍵領域，這些不僅是新質生產(chǎn)力形成和發(fā)展的主戰(zhàn)場，更是科技創(chuàng)新企業(yè)蓬勃發(fā)展的聚集地。然而，技術創(chuàng)新的每一步突破都離不開資源的持續(xù)投入，而金融的高效賦能則成為其不可或缺的動力源泉。

看頂層設計。

2024年4月，中國人民銀行聯(lián)合科技部等部門設立5000億元科技創(chuàng)新和技術改造再貸款，其中1000億元額度專門用于支持初創(chuàng)期、成長期科技型中小企業(yè)首次貸款，激勵金融機構更大力度投早、投小、投硬科技。

看實踐探索。

多地試驗區(qū)方案提出，加快構建科創(chuàng)金融服務體系，推進創(chuàng)新，平衡金融供需，防范金融風險。2021年11月，濟南先試；2022年11月，上海、南京、杭州、合肥、嘉興入圍；2023年5月，北京中關村新進……科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設蹄疾步穩(wěn)，探索形成一批可復制推廣的經(jīng)驗做法。

看成果實踐。

興業(yè)銀行青島分行為何關注藍色經(jīng)濟？除認可公司技術實力和市場前景，還與科創(chuàng)金融政策引導有關。

近幾年,青島市陸續(xù)推出科技信貸“白名單”制度、科技金融投貸聯(lián)動模式、科技金融特派員專項行動等一系列創(chuàng)新政策,以“真金白銀”支持創(chuàng)新主體,打通科創(chuàng)金融“堵點”,加快實現(xiàn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的良性循環(huán)。

2023年,青島進一步擴大科技信貸“白名單”覆蓋面,涵蓋超9100家科技企業(yè),已投放信貸超860億元。發(fā)動科技金融特派員開展融資紓困行動、科技金融沙龍、融資路演、業(yè)務輔導等助企系列活動,緩解企業(yè)融資難題。已累計培養(yǎng)科技金融特派員330余人,服務企業(yè)7000多家,幫助企業(yè)獲得融資支持280億元,輔導6家科技型企業(yè)成功上市。

改革永不止步，創(chuàng)新永無止境。青島，這座擁有豐富海洋資源的城市，正在科技與金融的變革中持續(xù)演繹著新的篇章，展現(xiàn)出無限的可能與活力。