3月底，中國證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布“關(guān)于核準設(shè)立興華基金管理有限公司的批復(fù)”，意味著興華基金管理有限公司正式獲批成立，青島就此迎來第一家公募基金管理公司。

2019全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投大會的成功舉辦，吹響了青島建設(shè)全球創(chuàng)投風(fēng)投中心的號角。由此，最具競爭力的新型產(chǎn)業(yè)生態(tài)雛形漸顯，青島創(chuàng)投風(fēng)投呈快速聚集態(tài)勢，為新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)持續(xù)輸送源源不斷的“養(yǎng)分”。金融業(yè)態(tài)的重大突破，也開始在青島高頻發(fā)生。

去年9月，光大理財公司開門納客；12月意才基金銷售牌照發(fā)放；今年2月，青銀理財公司獲批……短短半年連拿四張牌照，清晰地傳遞出青島金融業(yè)的雄心——搶抓資管新規(guī)帶來的機遇，借力城市的優(yōu)勢與特色，力爭在新變局中脫穎而出，在新格局中謀求更重要的位置。

一場持續(xù)兩年的“追求”

興華基金管理公司是中國證監(jiān)會批復(fù)的第129家公募基金管理公司。此前的128家，34家位于北京，57家位于上海，30家位于深圳，廣東（深圳除外）4家，重慶1家，浙江1家，天津1家。

從基金業(yè)本身而言，興華基金管理公司也可圈可點，它被業(yè)內(nèi)定位于今年以來首家自然人控股公募基金公司，注冊資本為1億元人民幣。從股權(quán)結(jié)構(gòu)看，股權(quán)結(jié)構(gòu)為三位自然人以及多家合伙企業(yè)共同持有，大股東張磊是公募資深人士，2002就進入基金行業(yè)，曾在嘉實基金、泰信基金、華夏基金、天弘基金等多家公募基金管理公司任職。

能獲得這張珍貴的牌照，源自青島持續(xù)兩年的“追求”。從2018年建立聯(lián)系到2020年落地，張磊曾多次到青島實地考察。這期間，青島市李滄區(qū)金融部門的工作人員也將青島、李滄的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和招商政策充分講明。

“公募基金核心資產(chǎn)是人才，公司經(jīng)營地的選擇最看重的是當(dāng)?shù)氐娜瞬刨Y源，其次是當(dāng)?shù)氐纳虅?wù)成本、政府部門服務(wù)意識、辦事效率、扶持政策力度等。”張磊說，“青島是中國唯一的經(jīng)國務(wù)院批準的以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)，也是山東金融業(yè)的聚集地，金融人才聚集，落戶青島，愿乘改革東風(fēng)，分享政策紅利。青島也是經(jīng)濟總量過萬億元的計劃單列市，實體經(jīng)濟門類齊全、體系完整，并且出臺了國內(nèi)創(chuàng)投風(fēng)投行業(yè)體系最全、力度最大的‘青島創(chuàng)投風(fēng)投十條’。相較北上廣深等一線城市，青島的商務(wù)成本較低，對初創(chuàng)期的金融機構(gòu)應(yīng)對挑戰(zhàn)幫助很大。我本人又是山東人，愿意在家鄉(xiāng)投資興業(yè)。”

“投資青島就是投資國家戰(zhàn)略。”在張磊眼中，青島擁有良好的投資軟硬環(huán)境。在諸多因素中，青島國際院士港給他的印象深刻。青島市區(qū)兩級無微不至的政務(wù)服務(wù)和踏實的工作作風(fēng)，更加堅定了興華基金管理有限公司落戶的決心。青島市政府向中國證監(jiān)會出具了《關(guān)于懇請支持蘇華基金管理有限公司（籌）落戶青島的函》（“蘇華”后期更名為“興華”），市地方金融監(jiān)管局、市證監(jiān)局等領(lǐng)導(dǎo)也多次協(xié)調(diào)項目落地事宜，李滄區(qū)從招引政策的梳理、手續(xù)辦理、資料準備等方面進行動態(tài)對接。“提出的要求、需要對接的工作都在第一時間回復(fù)。”張磊說。

努力終有回報。今年3月，興華基金管理有限公司獲中國證監(jiān)會正式批復(fù)，落戶青島國際院士港。

興華基金管理有限公司的落戶，不僅使青島基金業(yè)形成了私募基金加速跑、公募基金零突破的均衡發(fā)展格局，有利于青島市建設(shè)世界創(chuàng)投風(fēng)投中心戰(zhàn)略深入推進，對青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)起到積極的促進作用，也將加快推進青島科技引領(lǐng)城建設(shè)，更填補了山東公募基金業(yè)的空白，完善了金融業(yè)發(fā)展業(yè)態(tài)，在山東金融發(fā)展史上具有里程碑意義。

四張金融牌照成色十足

在青島銀行首席經(jīng)濟學(xué)家劉曉曙看來，自2018年4月資管新規(guī)出臺以來，銀行理財子公司的設(shè)立，公募基金加速擴大規(guī)模是其中兩個重要節(jié)點，慶幸的是，青島都緊緊抓住了這兩個節(jié)點帶來的機會。

包括興華基金管理公司在內(nèi)，半年時間青島已經(jīng)先后獲得四張金融牌照，個個含金量十足。

2019年9月26日，全國股份制商業(yè)銀行中首家經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準設(shè)立的理財子公司——光大理財公司在青島開門納客。今年3月27日，光大銀行發(fā)布2019年報，截至報告期末，光大理財總資產(chǎn)50.21億元，凈資產(chǎn)50.04億元，報告期內(nèi)實現(xiàn)凈利潤370萬元，當(dāng)年成立，當(dāng)年盈利。歷經(jīng)半年多的精心籌備，光大理財有限責(zé)任公司近日宣布，其首款公募理財產(chǎn)品“陽光金養(yǎng)老1號”將面向公眾正式發(fā)售。

光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財董事長張旭陽表示：“未來，光大理財將緊密圍繞實體經(jīng)濟發(fā)展、居民財富管理需求及養(yǎng)老痛點難點，擔(dān)負理財子公司所需承載的歷史使命，繼續(xù)提供豐富的資產(chǎn)管理及財富管理解決方案，助力中國第三支柱養(yǎng)老體系的推出和發(fā)展。”

2019年12月，青島意才基金銷售有限公司獲批基金銷售牌照。這張牌照創(chuàng)造了三個第一：一是此為2017年中國進一步擴大金融業(yè)對外開放后第一個獲批的外資基金銷售牌照；二是意才成為我國第一家獲得基金銷售牌照的外資銀行子公司；三是青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批以來，全國首家外資財富管理機構(gòu)即將運營。

更為重要的是，作為山東省首家外商獨資基金銷售機構(gòu)，意才是青島金融領(lǐng)域貫徹落實資本市場雙向開放的重要成果，憑借其獨具特色的服務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新，未來將為青島的企業(yè)提供更加多樣化的金融服務(wù)，引導(dǎo)更多的社會資本流向?qū)嶓w經(jīng)濟，有效提升青島金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力。

2月11日，青島銀行發(fā)布公告稱，近日收到《中國銀保監(jiān)會關(guān)于籌建青銀理財有限責(zé)任公司的批復(fù)》。根據(jù)該批復(fù),青島銀行獲準籌建青銀理財有限責(zé)任公司。青銀理財有限責(zé)任公司由青島銀行全資發(fā)起設(shè)立,注冊資本擬為10億元人民幣。

青銀理財公司是中國銀保監(jiān)會2020年批籌的第一家理財子公司，也是全國第六家獲批的城商行理財子公司。該公司獲批，將進一步豐富完善青島金融產(chǎn)業(yè)體系，加速財富管理綜合改革試驗區(qū)建設(shè)，有效提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。該公司的設(shè)立，意味著青島由此成為繼深圳之后，第二個擁有兩家銀行理財公司的副省級城市。

金融新力量與城市互相成就，從光大理財公司再到青銀理財公司，都在彰顯這一點。

匯聚起財富管理之水

聚集更多的包括銀行理財子公司、公募基金管理公司、信托公司等金融業(yè)態(tài)，越來越成為致力于打造金融中心城市的競爭熱點。當(dāng)下的青島，國家戰(zhàn)略疊加，正站在中國開放發(fā)展最前沿。在這樣的挑戰(zhàn)與機遇下，金融新力量的賦能更為重要。

作為一家專業(yè)從事理財?shù)墓蓟鸸荆d華基金管理有限公司的主要業(yè)務(wù)是面向個人投資者和法人投資者發(fā)起設(shè)立并管理公募基金以及私募資管產(chǎn)品。

“獲得證券經(jīng)營許可后，將陸續(xù)推出包括公募基金、理財專戶、養(yǎng)老產(chǎn)品等在內(nèi)的各類理財產(chǎn)品，為青島市乃至全國的居民提供理財新選擇。”張磊說，“在當(dāng)前中國老齡化進程加快的情況下，社保支付壓力越來越大。作為社保資金受托理財?shù)闹匾獧C構(gòu)之一，公募基金一直在社保資金保值增值中扮演了重要角色。我們希望一面通過不斷提升自身的投資管理能力，為管理老百姓的養(yǎng)老錢做好準備，一面與青島市相關(guān)部門積極研究，通過創(chuàng)新體制、機制、產(chǎn)品和技術(shù)，為島城人民的養(yǎng)老、醫(yī)療等社保資金的歸集和投資管理提供良好服務(wù)。”

據(jù)悉，興華基金管理公司將聚合“科技+金融”源動力，把基金產(chǎn)品匯集起來的規(guī)模巨大的資金，投資于青島市乃至山東省優(yōu)秀的企業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)和高科技企業(yè)，并借助青島國際院士港形成的國際院士、創(chuàng)新團隊的智慧，提升投資管理的科學(xué)性和投資業(yè)績的可持續(xù)性，促進企業(yè)家、科學(xué)家、金融專業(yè)人士與政府創(chuàng)新力有機融合，服務(wù)于山東省實體經(jīng)濟的新舊動能轉(zhuǎn)換、促進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和山東資本市場的健康發(fā)展。

“青島有多家金融機構(gòu)擁有基金托管業(yè)務(wù)資格，為行業(yè)培養(yǎng)了一批包括基金會計、注冊登記、資金清算、信息技術(shù)以及法律合規(guī)等方面的人才，這些為我們招聘基金運營、IT和風(fēng)險控制等中后臺人員提供了人才蓄水池。”張磊說，“我們還將從北京、上海等地引進優(yōu)秀投資、研究、交易、產(chǎn)品、營銷和銷售人才來青島落戶生根，并請他們采取師傅帶徒弟的方式，為公司也為青島市培養(yǎng)一批投資管理前臺人才。”未來，興華基金管理有限公司還準備和駐青財經(jīng)專業(yè)有優(yōu)勢的高校和研究所合作，通過專項培養(yǎng)、聯(lián)合辦學(xué)等方式，助力青島不斷完善資產(chǎn)管理產(chǎn)業(yè)生態(tài)。

“對很多新業(yè)態(tài)的金融機構(gòu)而言，并不再囿于一線城市，衡量標(biāo)準更加多元，新經(jīng)濟活躍度，是否有投資風(fēng)口、整體投資氛圍如何才是他們最看重的。”劉曉曙說，根據(jù)新興金融機構(gòu)的特點，如何制定出臺能夠突顯自身金融中心發(fā)展差異化、特色化的理念與定位的金融支持政策，是青島需要研究關(guān)注的重點。

3月底，中國證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布“關(guān)于核準設(shè)立興華基金管理有限公司的批復(fù)”，意味著興華基金管理有限公司正式獲批成立，青島就此迎來第一家公募基金管理公司。

2019全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投大會的成功舉辦，吹響了青島建設(shè)全球創(chuàng)投風(fēng)投中心的號角。由此，最具競爭力的新型產(chǎn)業(yè)生態(tài)雛形漸顯，青島創(chuàng)投風(fēng)投呈快速聚集態(tài)勢，為新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)持續(xù)輸送源源不斷的“養(yǎng)分”。金融業(yè)態(tài)的重大突破，也開始在青島高頻發(fā)生。

去年9月，光大理財公司開門納客；12月意才基金銷售牌照發(fā)放；今年2月，青銀理財公司獲批……短短半年連拿四張牌照，清晰地傳遞出青島金融業(yè)的雄心——搶抓資管新規(guī)帶來的機遇，借力城市的優(yōu)勢與特色，力爭在新變局中脫穎而出，在新格局中謀求更重要的位置。力促更多金融新力量紛至沓來，青島多元化的機構(gòu)業(yè)態(tài)、創(chuàng)新化的服務(wù)產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，正匯聚起蓬勃的財富管理之水，激蕩城市經(jīng)濟發(fā)展的新動能。

（傅 軍 周 偉）