1月24日，廣州鐵路警方通報一起特大信用卡詐騙案。

犯罪集團以“1元藍莓”“1元洗車”“1元買鍋”等廉價商品和服務為誘導，交易過程中竊取購買人信用卡相關信息，通過一段時間的“養卡”后再組織集中盜刷，從中牟利。

該案共抓獲違法犯罪嫌疑人93名，打掉團伙9個，搗毀窩點11處，繳獲POS機、“白卡”、手機、電腦及POS機改裝設備等作案工具一大批，涉案價值1033萬余元，全鏈條摧毀了一個盤踞在全國多地并延伸至境外，專事改裝POS機、制作偽卡實施信用卡（包括信用卡和借記卡）詐騙的犯罪集團。

列車旅客購買“一元商品”后信用卡被盜刷

2023年4月11日，廣州鐵路警方在梳理鐵路12306旅客訴求數據時，發現兩名旅客在列車上被其他乘客誘導購物后被異地盜刷資金的線索。

廣州鐵路公安處刑警支隊隨即展開核查。原來，兩名旅客均是在乘車時被人以商品推銷員的身份搭訕，誘導以每袋1元的價格通過POS機刷卡購買“促銷”藍莓等土特產，半個月后分別被盜刷3.8萬元和1.87萬元。

經調查，一陳姓男子進入了偵查員的視線范圍。陳某在兩名被害人乘坐的列車上均出現過，同時與詐騙前科人員張某交往密切，且案發前張某多次向陳某郵寄POS機。

根據前期偵查情況，廣州鐵路警方初步判斷陳某利用張某提供的POS機，在列車上搭訕旅客。在旅客警覺性降低后，陳某謊稱自己是商品推銷員，可以提供“低價促銷”商品，但需刷卡結算。通過該方式竊取旅客信用卡相關數據后，陳某有償提供給張某進行盜刷取現。

為查清案情，廣州鐵路公安局立即成立專案組。經查，2022年12月以來，張某與盧某森、韋某平交往密切，3人多次同時出現在廣東東莞、廣西玉林等地。一個涉及多人、多地、多起案件的職業信用卡詐騙團伙逐漸浮出水面。

同時，偵查員發現被害人的信用卡被異地盜刷后，資金最終都流向了一名叫何某的男子，而何某又多次向盧某森大額轉賬。專案組判斷，張某和盧某森應為全案的核心人員，張某負責發展陳某等“下線”利用POS機竊取他人信用卡信息，再由盧某森組織何某等人進行盜刷，而韋某平負責與“下線”日常對接。

涉案金額高達1033萬元

2023年4月下旬，專案組在大量偵查中獲悉，該團伙準備對一批“養肥”的信用卡進行集中盜刷，金額高達120萬元。為防止造成更大的群眾損失，專案組提前進行抓捕。

在浙江寧海、廣東深圳、廣西來賓等地公安機關協助下，專案組相繼捕獲何某、陳某、盧某森、張某、韋某平，循線搗毀廣東東莞、貴州貴陽的2處窩點，繳獲大量POS機、“白卡”、手機、電腦等涉案物品。

到案后，專案組判斷張某等人一定還涉及大量案件，遂從涉案物品中提取、梳理信用卡信息1108條。經逐一電話核實，涉及全國25省83地市的1015名被害人，涉案總價值高達1033萬元。

同時，專案組發現2022年8月以來，張某與深圳某企業高級技術員戴某柏聯系緊密，二人多次互寄POS機、控制板等物品。戴某柏極有可能是該案提供POS機改裝技術的關鍵人物。

2023年7月14日，公安部將該案列為“夏季治安打擊整治行動”重點案件，指導偵辦。專案組加緊對未抓捕的犯罪嫌疑人開展偵控。

7月中旬，在公安部鐵路公安局的統一指揮下，廣東、浙江、廣西、福建、河南等17地抓捕組同時行動，經過六個晝夜的連續奮戰，戴某柏等93名涉案人員相繼落網，11處窩點被成功搗毀，當場扣押POS機、手機、電腦等電子設備204臺。

在有力的證據面前，團伙主要成員對參與實施信用卡詐騙的犯罪事實供認不諱。

公安機關查明，自2022年8月以來，張某、盧某森、韋某平和戴某柏通過網絡結識后一拍即合，共同學習改裝POS機和制作偽卡技術，將POS機改造為“傀儡POS機”。通過替還債務、提供“啟動資金”、高額提成分贓等手段發展多名骨干成員，形成了一個成員固定、組織嚴密、分工明確的犯罪集團。

該犯罪集團在全國多地及境外發展若干推廣使用“傀儡POS機”、竊取信用卡信息和盜刷資金團伙，利用旅客列車、街頭巷尾人員流動性大的特點，以低價出售土特產、鐵鍋或提供洗車服務等，瘋狂實施信用卡詐騙等犯罪活動。

經過數月的持續偵辦，目前廣州鐵路警方對該案偵查終結，已將犯罪嫌疑人向檢察機關移送審查起訴。